帐户使用须知
帐户使用须知1．“我的帐户”软件是一个记帐系统，其中的一切操作如“存款，申购，认购，赎回”等都只是您实际买卖基金成功后的一个记帐，本软件不是基金交易系统，不能买卖基金！2．在您如实登记了个人基金投资的情况后，“我的帐户”软件可以通过自动计算帮助您管理基金理财的收益状况3．帐户是以时间先后为依据来确认和计算收益的，因而在记录过往历史数据中，有个别的情况需要您自己手工做修正——比如使用本软件后，如在实际买卖基金的过程中对分红方式修改了，那么也需要您在本软件中手工做一下“0费率的申购或赎回”4．“我的帐户”软件中目前尚无“定投，封闭式基金”模块如果您是做的基金定投，可以每个月买卖基金成功后来简单记录一下，封闭式基金暂时不能记录操作流程须知1．“存款”操作：点击存款即可该操作只是用来记录您实际投入（或准备投入）基金的资金的情况由于现实中必须资金到位后才能买基金，因而您在软件中进行“存款”操作时，应保证该“存款”时间要早于购买基金的时间例如，您在1月3日申购基金，那么在软件中进行记帐时，对于“存款”时间可以填为1月1日也可以填写1月2日，但填写“申购”基金的情况则时间要以实际发生日为准，只能填1月3日。
2．“认/申购”操作：A、如果您在实际投资中是认购的新基金，则在本软件中应进行“认购”记帐，对应基金的净值默认为1元；B、如果您在实际投资的是非新发行的老基金，则在本软件中应进行“申购”记帐具体步骤为：首先选择基金一选择认/申购费率，费率默认为1.5%,根据您实际投资基金时缴纳的费率，可以自行修改一选择购买时间、申购金额、分红方式等即可需要注意的是：*基金净值不用填写如果您当天实际申购基金成功并及时登记到“我的帐户”软件中后，在当晚晚上净值公布后本记帐系统将自动帮您记录净值；如果您登记的是以往基金买卖的情况，那么其历史净值本记帐系统也将会自动读取基金份额也不用填写我的帐户”软件会根据净值、和您填写的金额自动计算在记帐时，由于内扣法与外扣法的区别，以及实际小数点后约数等问题的影响，会造成软件显示的份额与您实际拥有的份额可能有细微的偏差对此，如果误差在2%以内，本软件允许您本人进行手动直接修改，误差超出2%的您可以向我们直接提出，我们将为您修改3．“赎回”操作您在实际赎回基金后，可以将赎回的情况登记到该项中，登记后实际赎回中应返还的钱经过软件的自动计算后，将反映到本软件的“资金余额”项中，您可以与实际到您银行户头的资金进行核对。
如果需要查看已赎回的基金，可以点击软件中帐户右下角的“显示所有基金查看”常见问题：1．关于软件中记录“申购”情况时后端收费费率的问题后端收费的费率在赎回时才能体现，赎回是一个未来时间的动作，随着持有时间长短不同，费率也在变动的，是一个未来的时间变量，在做“申购”记录时就给出一个固定的的数值并不合适所以，其在软件中表现为在登记“申购”时把费率改为0，将来发生实际赎回时再按照实际情况修改赎回费率2．关于比例配售的问题由于实际投资中，配售的比例通常是在购买基金后一段时间才能公布出来，所以建议您在该比例公布后再做登记3．关于账面盈亏和帐户收益的概念问题本软件中显示的帐户收益是指本系统根据您填写的以“存款总额”为本金而计算出的收益，包含了您登记的以往已经实现一次买卖所产生的历史收益比如说，按照现实情况在帐户中记录存款投入1万块钱购买基金，后来又赎回，那么对应的这一万块本金的投资收益将自动反映在帐户收益中，在赎回以后这个收益就恒定不变了而账面盈亏只反映当前您暂时还持有的基金的收益情况4．关于账户中数据计算的问题我的帐户”软件主要体现的是一个记帐功能，最新最快的基金数据建议大家去网站各栏目查询凡是涉及到最新净值计算的都需要等全部最新数据出完才能计算，因而在时间上会有一点滞后。
比如“分红”要等到红利再投日的净值出来后才能完成帐户的自动计算，同样的，“拆分”要等到拆分比例的确认后完成帐户的自动计算5．关于修改的问题为了本软件中账户计算的准确性，账户的收益计算包含了您的每一个登记操作，建议大家填写时要仔细，万一出现填写错误，一般用同时间反方向的冲销登记操作比较好，比如填写存款时多填了一元，可以马上登记一笔取款一元对于一个基金的整体情况而言可以选择删除重新记录，最后还是不行可以选择帐户清零全部重新记录6．关于分红方式、转换、删除选项的问题点击每个基金编号前面的小加号下拉菜单，在最后一行里有快捷菜单，基金转换，分红方式的修改，删除等选项7．关于数据公布的问题网上公布的所有数据信息都是以基金管理公司网站公布的数据为最终正确值，核实查证也请根据基金管理公司的数据8．关于操作上的问题由于每个人上网络速度不同，本软件中的各个操作点击一次即可，多次点击会造成重复记录9. 关于使用浏览器的说明建议您使用IE浏览器，火狐等一些浏览器可能会使一些功能无法使用10. 关于资料修改的问题修改密码、修改资料等选项在“我的帐户”页面右上偏中的地方，是白色字体11. 关于账户中记录字体颜色的问题。
为了便于区分，本软件中对于不同的项目给予了不同的字体颜色，与您的实际收益等无关，只要数据无误即可附：由于“我的帐户”软件目前使用量较大，请先仔细阅读操作流程以及本说明，对于一些已说明的基础操作问题以及与账户软件使用无关的问题将不予回答，敬请体谅！。
