民间融资服务有限公司申报材料

临沂裕隆民间融融资服务有限限公司申报材料二○一二年六月月公司材料1、 关于筹建临沂裕裕隆民间融资资服务有限公司的申请2、 出资人承诺书3、 出资协议书及出出资企业法人人股东（董事事会）决议4、 民间融资服务公公司股东基本本情况① 股东名册② 法人股东基本情情况登记表③ 法人股东营业执执照复印件④ 自然人股东基本本情况登记表表⑤ 自然人股东身份份证复印件⑥ 自然人股东工作作简历⑦ 自然人股东出资资来源说明5、 民间融资服务公公司名称预先先核准通知书书6、 临沂裕隆民间融融资有限服务公司司章程7、 民间融资服务公公司高级管理理人员任职情情况① 公司拟任董事长长、总经理基基本情况登记记表② 民间融资服务公公司高级管理理人员任职资资格评定表③ 拟任董事长、总总经理身份证证复印件④ 拟任董事长、总总经理学历证证书复印件⑤ 拟任董事长、总总经理专业技技术职务证书书复印件⑥ 公司拟任高级管管理人员董事事会鉴定材料料及推荐意见见8、 营业场所租赁合合同及土地使使用证复印件件9、 民间融资服务公公司试点工作作联系人基本本情况表10、 民间融资服务公公司主办银行行基本情况及及合作协议书书11、 民间融资服务公公司股东大会会、董事会和和监事会决议议第一部分市级材料第二部分县级材料第三部分企业申报材料关于成立莒南县县 小额贷款款有限公司的申请请报告莒南县人民政府府：根据国家银监会会、人民银行行《民间融资资服务公司试试点的指导意意见》﹙银监发20008[233]号文件﹚﹚、省政府办办公厅《关于于开展民间融融资服务公司司试点工作意意见》（鲁政政办发[20088]46号）和和省金融办《关关于印发<山山东省民间融融资服务公司司试点暂行管管理办法>的的通知》﹙鲁政办发[20088]1号﹚的相关规定定，莒南县 公司拟发起起设立莒南县县 民间融资资服务公司。

现现将有关情况况汇报如下：：一、 注册资本： 二、 经营地址： 三、 公司股东：（各各股东出资情情况 ）四、 主发起人基本情情况：五、 其他法人股东情情况六、民间融资服服务公司董事事长、总经理理简介（拟任董事长），(拟任总经理))， 莒南县 与莒莒南县 公公司、莒南县县公司 及自自然人 共同出资，以服务“三农”及解决小企业“融资难、贷款难”为宗旨，特申请成立临沂市莒南县 民间融资服务公司特此报告，请批批复 二〇一一年十一一月十日莒南县 民间间融资服务公公司出资人承诺书山东省金融工作作办公室：本民间融资服务务公司全体股股东郑重承诺诺如下：一、公司所提交交的文件、证证件及有关证证明是真实的的，复印件与与原件是一致致的，并对因因材料虚假引引发的一切后后果承担法律律责任二、严格遵守国国家有关法律律法规和金融融政策的相关关规定，严格格遵守《关于于民间融资服服务公司试点点的指导意见见》﹙银监发[22008]223号﹚、《山东省省人民政府办办公厅关于开开展民间融资资服务公司试试点工作意见见》﹙鲁政办发[[2008]]46号﹚、《山东省省民间融资服服务公司试点点暂行管理办办法》﹙鲁金办发 [20088]1号﹚及《山东省省人民政府办办公厅关于进进一步推进民民间融资服务务公司试点工工作有关问题题的通知》﹙﹙鲁政办发[[2010]]18号﹚等相关规定定，严格遵守守公司章程。

三、不从事非非法集资活动动，不从事高高利贷活动和和不吸收存款款或变相吸收收存款，保证证入股资金来来源合法，不不以借贷资金金入股，不以以他人的委托托资金入股，不不抽逃注册资资本，在今后后的经营过程程中出现违法法、违规行为为，我们将承承担股东应负负的法律责任任和经济责任任 全体股东﹙签签名盖章﹚：二○一一年十一一月十日莒南县 民间间融资服务公公司出资人协议书甲方：（主发起起人）乙方：（各股东东）为了保证莒南县县 民间融融资服务公司司的顺利成立立、经营和持持续发展，经经全体股东协协商一致，达达成如下协议议条款，以供供共同信守第一条 公司司宗旨：依法法经营小额贷贷款，为莒南南县经济的发发展作出应有有的贡献第二条 公司司名称：莒南南县 民间间融资服务公公司第三条 公司司经营范围：：经营依法核核准的小额贷贷款各项经营营业务第四条 注册册资本、出资资方式、金额额及期限：莒南县 民间间融资服务公公司注册资本本为：人民币币 亿元出资方式：各股股东均以现金金出资各股东出资金额额及其比例如如下：甲方：莒南县 有限公司司出资额为人人民币 万万元，占注册册资本的 %；乙方：（同上所述）上述出资，在山山东省民间融融资服务公司司试点工作省省级联席会议议审定之前，各各股东将出资资金额汇入以以下银行帐户户：开户行：账户：第五条 甲乙乙双方各方的的责任1、按本协议的的规定期限缴缴纳出资。

2、办理为设立立公司向有关关主管部门申申请批准登记记注册，领取取营业执照，办办理银行开户户等事宜3、负责公司工工作人员的招招聘及参与公公司经营管理理事务4、办理公司委委托的其他事事宜第六条 税后后利润分配及及亏损承担各方按出资比例例分取红利及及承担风险第七条 公司司的组织机构构股东会由全体股股东组成，为为公司的最高高权力机构，依依照《中华人人民共和国公公司法》的规规定行使职权权公司设立董事会会，董事会对对股东负责，按按《中华人民民共和国公司司法》的规定定行使职权董事会由5名董董事组成，由由甲方委派一一名，乙方委委派三名，职职工代表一名名；董事长由由乙方委派人人员担任公司的经营管理理机构由董事事会决定公司设监事3名名，由甲方委委派一名，乙乙方委派两名名，监事长由由乙方委派人人员担任第八条 公司司的经营管理理公司的经营方针针、重大决策策（包括经营营计划、利润润分配、提留留比例、人事事任免等）采采取董事会一一致通过的原原则公司设经营管理理机构，负责责公司的日常常经营管理工工作公司的财务会计计帐目受投资资各方的监督督检查第九条 期限限、终止及清清算公司的经营期限限为长期公公司营业照签签发之日为公公司成立日期期。

经出资各各方一致同意意，公司可以以提前终止公司期限届满或或提前终止后后，应由出资资各方进行清清算，清算后后的财产按各各方的出资比比例分配第十条 违约约责任1、协议各方任任何一方未能能按本协议规规定依期如数数缴纳出资额额时，每逾期期壹天，违约约方应支付应应缴出资额00.15%作作为违约金给给守约方，如如逾期三十天天仍未缴纳，除除支付违约金金给守约方外外，守约方有有权要求终止止合同，并要要求违约方赔赔偿损失，如如各方继续履履行合同，违违约方应赔偿偿因违约行为为给公司造成成的经济损失失2、协议各方在在公司成立前前不得退出，否否则，其出资资额的50%%作为违约金金支付其他各各方3、协议各方在在本协议签订订之后至公司司终止前，无无论作为公司司股东还是退退出或转让股股权后，不得得单独或合资资设立与本公公司经营范围围相同的企业业，否则，应应支付违约金金 万元在在本协议签订订之前设立的的有关企业不不受此限第十一条 争争议的解决本协议在履行过过程中若发生生争议，各方方应先协商解解决，协商不不成的，提交交临沂仲裁委委员会仲裁解解决第十二条 本本协议未尽事事宜，由各方方共同协商作作出补充规定定第十三条 本本协议经各方方签字后生效效。

第十四条 本本协议一式十十九份，本协协议各方各执执壹份，公司司留存叁份，壹壹份留存备案案，壹份留存存备查 甲方（签字）：： 乙方（签字）：：年 月 日日莒南县 有限限公司股东会出资决议议 根据《公司法》和和公司章程的的有关规定及及公司经营需需要，公司于于2012年2月19日下达通知召召开全体股东东会议，并于于2011年年2月20日在公司会议议室由 主持召开开临时股东会会议，会议讨讨论莒南县 有限公公司作为法人人股东投资成成立“莒南县 民间融资资服务公司”一事会议应到股股东 人，实际际出席会议 人，符合合《公司法》和和公司章程的的有关规定，会会议程序合法法有效经过过与会全体股东东讨论，举手表表决一致通过过以下决议：： 同意莒莒南县 有限限公司作为企企业法人股东东投资人民币币 万元成立立“莒南县 民间融资资服务公司”，占该公司司 %%股份 全体股东签字：： 二○一二年二月二十日（各法人股东下下同）莒南县 民间间融资服务公公司股东名册册股东名称证件类型证件号码联系地址出资金额出资比例莒南县 民间间融资服务公公司企业法人人股东基本情况况登记表股东名称工商注册号注册资本法定代表人成立日期联系地址经营范围莒南县 民间间融资服务公公司自然人股东基本情况况登记表姓名身份证号码家庭住址民族学历职称联系电话 莒南县 小小额货款有限限公司自然人人股东工作简简历（每个自自然人股东一一份）姓名性别出生年月民族政治面貌职称学历住址工作简历***出资资金金来源说明（样样本：各自然然人股东每人人一份）***，出资资资金 万元，占占出资额的 %。

资金来源：1、1994年年--19998年在日照照市岚山区岚岚山头街道中中心小学教师师，期间收入入稳定，共积积累资金约55万元2、1998年年至今投资经经营莒南县华华锋加油站，积积累资金5000余万元 莒南县 民间间融资服务公公司章程为适应社会主义义市场经济的的要求，发展展生产力，保保证本公司合合法稳健经营营，依据《公公司法》及有有关法律、行行政法规的规规定，经股东东会议决议，特特制定本章程程第一章 总则则第一条 公司司名称：莒南南县 民间融资资服务公司（以以下简称公司司）第二条 公司司依据： 第三条 公司司性质为股分分有限公司，公公司股东以其其出资额为限限对公司债务务承担责任；；公司以其全全部资产对公公司的债务承承担责任第二章 公司司经营范围及及经营期限第四条 公司司经营范围：：办理各项小小额贷款；开开展小企业发发展、管理、财财务等咨询，其其他经批准的的业务公司经营范围如如有改变，应应通过修改本本章程完成，并并办理相应的的变更登记第五条 公司司依法在莒南南县工商行政政管理局登记记注册，取得得企业法人资资格公司经营期限长长期，自公司司依法注册登登记之日起算算第三章 注册册资本、股东东出资第六条 公司司注册资本：：人民币 亿元。

第七条 股东东出资方式及及出资额、出出资时间:莒南县 有有限公司，以以货币出资，出出资额 万元，占占注册资本的的 %公司司设立时缴清清下下同）第八条 股东东应当按期足足额缴纳公司司章程规定的的各自所认缴缴的出资额股股东缴纳出资资后，必须依依法设立的验验资机构验资资并出具证明明第九条 公司司成立后，应应向股东签发发出资证明书书第四章 股东东及股东会第十条 股东东依照公司及及其他相关法法律、法规规规定行使股东东的权利和履履行股东的义义务公司应应当置备股东东名册股东基本情况：：莒南县 有有限公司，住住所地： 法定代表人人： 下下同）第十一条 股股东权查阅、复复制公司章程程、股东会议议记录、董事事会会议决议议、监事会会会议和财务会会计报告股东可以要求查查阅公司会计计账簿股东东要求查阅公公司会计账簿簿的，应当向向公司提出书书面请求，说说明目的公公司有合理根根据认为股东东查阅会计账账簿有不正当当目的，可能能损害公司合合法利益的，可可以拒绝提供供查阅，并应应当自股东提提出书面请求求之日起十五五日内书面答答复股东并说说明理由公公司拒绝提供供查阅的，股股东可能请求求人民法院要要求公司提供供查阅。

第十二条 股股东按照实缴缴的出资比例例分限红利，但但各方另行约约定的除外；；公司新增资资本时，股东东有权优先按按照实缴的出出资比例认缴缴出资第十三条 公公司成立后，股股东不得抽逃逃出资第十四条 股股东会由全体体股东组成，是是公司的权力力机构，行使使下列职权：：（1）决定公司司的经营方针针和投资计划划；（2）选举和更更换非由职工工代表担任的的董事、监事事，决定有关关董事、监事事的报酬事项项；（3）审议批准准董事会的报报告；（4）审议监事事会的报告；；（5）审议批准准公司的年度度财务预算方方案、决算方方案；（6）审议批准准公司的利润润分配方案和和弥补亏损的的方案；（7）对公司增增加或减少注注册资本作出出决议；（8）对公司合合并、分立、变变更公司形式式，解散和清清算等事项作作出决议；（9）修改公司司章程；（10）对公司司向其他企业业投资或者为为他人提供担担保作出决议议；（11）对公司司为公司股东东或者实际控控制人提供担担保作出决议议的其他事项项；（12）聘用、解解聘承办公司司审计业务的的会计师事务务所；（13）法律、法法规规定应由由股东会作出出的其他事项项第十五条股东会会的首次会议议由出资最多多的股东召集集和主持。

第十六条 股股东会议由股股东按照出资资比例行使表表决权股东会会议就本本章程第十四四条第一、七七、八、九项项事项作出决决议时，必须须经代表三分分之二以上表表决权的股东东通过其他他决议由代表表过半数表决决权的股东通通过修改章章程需报省级级管理部门同同意本章程第十四条条第十一项规规定的股东或或者受前前款款规定的实际际控制人支配配的股东，不不得参加该事事项的表决该该项表决出出出席会议的其其他股东所持持表决权的过过半数通过第十七条 股股东会议分为为定期会议和和临时会议，并并应当于会议议召开十五日日以前通知全全体股东定定期会议应当当每半年召开开一次，临时时会议由代表表人十分之一一以上表决权权的股东、三三分之一以上上的董事或者者监事提议方方可召开股股东出席股东东会议也可书书面委托他人人参加股东会会议，行使委委托书中载明明的权利并承承担相应的义义务股东会应当对所所议事项及其其决定作成会会议记录，出出席会议的股股东需要股东东会会议记录录上签名股股东会会议记记录、决议由由董事会指定定的部门（人人员）保管第十八条 股股东会会议由由董事会召集集，董事长主主持董事长长不能履行职职务或不履行行职务的，由由副董事长主主持；副董事事长不能履行行职务或不履履行职务的，由由半数以上董董事共同推举举一各董事主主持。

第十九条 董董事会不能履履行或不履行行召集股东会会议职责的，由由监事召集和和主持；监事事会不召集和和主持的，代代表十分之一一以上表决权权的股东可以以自行召集和和主持第五章 股权权转让第二十条 公公司股东持有有的股份可依依法转让和赠赠与：公司股东之间可可以相互转让让其全部或者者部份股份单单个股东股份份转让累计超超过5%的需需经省级部门门核准主发起人受让合合同并持有的的股份不得过过公司注册资资本总额的330%，其他他单个股东受受让合并不持持有股份不得得超过公司注注册资本总额额的10%主发起人持有的的股份自公司司成立之日起起3年内不得得转让，其他他股东2年内内不得转让担担任公司董事事、监事、高高级管理人员员的股东所持持有的股份，在在任职期间不不得转让股东向股东以外外的人转让股股份，应当经经其他股东半半数同意股股东应就其股股份转让事项项书面通知其其他股东征求求同意，其他他股东自接到到通知书之日日起满三十日日未答复的，视视为同意转让让经股东同同意转让的股股份，在同等等条件下，其其他股东有优优先购买比例例；协商不成成的按照转让让时各自出资资比例行使优优先购买权第二十一条 人民法院依依照法律规定定的强制执行行程序转让股股东的股份时时，其他股东东在同等条件件下有优先购购买权。

其他他股东自人民民法院通知之之日起满二十十日不行使优优先购买权的的，视为放弃弃优先购买权权第二十二条依照照章程第二十十条、第二十十一条转让、赠赠与股份后，公公司应当注销销原股东的出出资证明书，向向新股东签发发出资证明书书，并相应修修改公司章程程和股东名册册中有关股东东及出资额的的记载对公公司章程的该该项修改不需需再由股东会会表决第二十三条 有下列情情形之一的，对对股东会该项项决议投反对对票的股东可可以请求公司司按照合理的的价格收购其其股权：（1）公司连续续五年不向股股东分配利润润，而公司该该项五年连续续盈利，并且且符合本法规规定的分配利利润条件的；；（2）公司合并并、分立、转转让主要财产产的；（3）公司章程程规定的营业业期限届满或或者章程规定定的其他解散散事由出现，股股东会会议通通过决议修改改章程使公司司存续的自股东会议决议议通过之日起起六十日内，股股东与公司不不能达成股份份收购协议的的，股东可以以自股东会会会议决议之日日起九十日内内向人民法院院提起诉讼第二十四条 自然人股东东死亡后，其其合法继承人人可以继承股股东资格第六章 董事事和董事会、经经理第二十五条 公司设立董董事会，由55名董事组成成，其成员由由股东会选举举产生，其中中公司职工代代表1名，任任期3年。

第二十六条 董事会设董董事长1人董董事长对公司司股东会负责责，由股东会会选举产生董董事长任期33年，任期届届满，可连选选连任董事事在任期届满满前，股东会会不得无故解解除职务第二十七条 董事会对股股东会负责，行行使下列职权权：（1）负责召集集和主持股东东会，检查股股东会决议和和落实情况，并并向股东会报报告；（2）执行股东东会决议；（3）决定公司司的经营计划划和投资方案案；（4）制订公司司的年度财务务方案、决算算方案；（5）制订公司司的利润分配配方案和弥补补亏损方案；；（6）制订公司司增加或减少少注册资本的的方案；（7）拟订公司司合并、分立立、变更公司司形式、解散散的方案；（8）决定公司司内部管理机机构的设置；；（9）提名公司司总经理人选选，根据总经经理提名，聘聘任或解聘公公司副经理，财财务负责人，决决定其报酬事事项；制定公公司的基本管管理制度第二十八条 董事会会议议由董事长召召集和主持；；董事长不能能履行职务或或者不履行职职务的，由半半数以上董事事共同推举一一名董事主持持第二十九条 董事会应当当对所议事项项及其决定作作成会议记录录，出席会议议的董事应当当在会议记录录上签名。

董董事会会议记记录、决议由由董事会指定定的部门（人人员）保管第三十条 董董事会决议实实行一人一票票董事会的的议事方式和和表决程序在在每次董事会会会议开始时时，根据会议议内容由董事事长予以确定定第三十一条 公司设总经经理1名，由由董事会聘任任或解聘总总经理对董事事会负责，行行使下列职权权：主持公司的生产产经营管理工工作；组织实施公司年年度经营计划划和投资方案案；拟定公司内部管管理机构设置置方案；拟定公司的基本本管理制度；；制定公司的具体体规章；提请聘任或者解解聘公司副经经理，财务处处负责人；聘任或解聘除应应由董事会聘聘任或者解聘聘以外的负责责管理人员；；董事会授予的其其他职权；第三十二条 总经理列席席股东会和董董事会会议第三十三条 公司的法定定代表人为董董事长担任，并并依法登记公公司法定代表表人变更，应应办理相应的的变更登记第七章 监事事、监事会第三十四条 公司设监事事会，由3名名监事组成，其其中股东会选选举产生2人人，职工代表表1人监事事会中的职工工代表由公司司职工代表大大会、职工大大会或者其他他形式民主选选举产生第三十五条 监事会设主主席一人，由由全体监事过过半数选举产产生。

监事会会主席召集和和主持监事会会会议；监事事会主席不能能履行职务或或者不履行职职务的，由半半数以上监事事共同推举一一名监事召集集和主持监事事会会议监事对股东会负负责，监事任任期每届3年年，任期届满满可连选连任任董事、高级管理理人员不昨兼兼任监事第三十六条 监事行使下下列职权：检查公司财务；；对董事、高级管管理人员执行行公司职务的的行为进行监监督，对违反反法律、行政政法规、公司司章程或者股股东会决议的的董事、高级级管理人员提提出罢免的建建议；当董事、高级管管理人员的行行为损害公司司的利益时，要要求董事、高高级管理人员员予以纠正；；提议召开临时股股东会会议，在在董事会不履履行公司法规规定召集和主主持股东会会会议职责时召召集和主持股股东会会议；；向股东会会议提提出提案；依照《公司法》第第一百五十二二条的规定，对对董事、高级级管理人员提提起诉讼；列席董事会会议议，并对董事事会决议事项项提出质询或或者建议；发现公司经营情情况异常，可可以进行调查查；必要时，可可以聘请会计计师事务所等等协助其工作作，费用由公公司承担；监事列席股东会会会议第三十七条 监事会每年年度至少召开开一次会议，监监事可以提议议召开临时监监事会会议。

监事会决议应当当经半数以上上监事通过监监事会的议事事方式和表决决程序在每次次监事会会议议开始时根据据会议内容由由监事会主席席予以确定时时间监事会应当对所所议事项及其其决定作成会会议记录，出出席会议的监监事应当在会会议记录上签签名监事会会会议记录、决决议由监事会会指定的人员员保管第三十八条 公司董事、监监事、高级管管理人员应按按照《公司法法》第六章的的相关规定，履履行岗位职责责，遵守法律律规定，如有有违反，应承承担相应的法法律责任第八章 合法法经营第三十九条 公司的主要要资金来源为为股东缴纳的的资本金、捐捐赠资金、以以及来自不超超过两个银行行业金融机构构改革的融入入资金公司司从银行业金金融机构获得得融入资金的的余额，不得得超过资本净净额的50%%第四十条 公公司在坚持为为农民、农业业、农村经济济发展服务的的原则下自主主选择贷款对对象公司主主要面向农户户和微型企业业提供信贷服服务，着力扩扩大客户数量量和服务履盖盖面第四十一条 公司发放贷贷款，坚持“小额、分散散”的原则公公司70%的的资金应当于于于同一贷款款人贷款余额额不得超过1100万元的的小额贷款人人，其余300%资金的单单户贷款余额额不得超过资资本金的5%%。

第四十二条 公司应按照照《公司法》要要求建立健全全公司治理结结构，制定稳稳健有效的议议事规则、决决议程度和内内审制度，提提高公司治理理的有效性第四十三条 公司建立健健全贷款管理理制度，明确确贷款流程和和操作规范，制制定关联交易易管理办法，股股东不得向公公司贷款公公司不得跨区区域经营业务务第四十四条 公司加强强内部控制，按按照国家有关关规定建立健健全企业财务务会计制度，真真实记录和全全面反映其业业务活动和财财务活动第四十五条 公司执行管管理部门规定定的贷款利率率标准或要求求，实行上限限放开，但不不得超过司法法部门有关民民间借贷利率率规定的上限限，下限为人人民银行公布布的贷款基准准利率的0..9倍第四十六条 公司建立信信息披露制度度，按月向公公司股东、管管理部门（联联席会议成员员单位）、向向其提供融资资的银行业金金融机构、有有关捐赠机构构披露经中介介机构审计的的财务报表和和年度业务经经营情况、重重大事项等信信息，并按照照管理部门的的要求以适当当方式，适时时向社会披露露其中部分内内容或全部内内容第四十七条 公司推广银银行卡联网通通用平台等信信贷结算渠道道，减少现金金交易，维护护金融秩序。

第四十八条 民间融资服服务公司定期期向人民银行行公支机构信信贷征信系统统和省级管理理部门动态监监管系统提供供借款人、贷贷款金额、贷贷款担保和贷贷款偿还等业业务信息公公司还向省级级管理部门动动态监管系统统提供融资情情况、高管人人员、股权变变动质押等情情况第九章 风险险防范第四十九条 公司建立审审慎规范的资资产分类制度度和拨备制度度，准确进行行资产分类，充充分计提呆账账准备金，确确保资产损失失准备充足率率始终保持在在100%以以上，全面履履盖风险并并可根据《山山东省民间融融资服务公司司试点暂行管管理办法》向向股东进行增增资扩股第五十条 根根据《山东省省民间融资服服务公司试点点暂行管理办办法》，公司司可向注册地中中国人民银行行分支机构申申领贷款卡第五十一条 公司在经营营过程中，不不从事非法集集资、变相吸吸收公众存款款等违法违规规行为第五十二条 公司法人资资格的终止包包括解散和破破产两种情况况公司可因因下列原因解解散：（一）公司章程程规定的解散散事由出现；；（二）股东大会会决议解散；；（三）因公司合合并或者分立立需解散；（四）依法被吊吊销营业执照照、责令关闭闭或者被撤销销；（五）人民法院院依法宣布公公司解散。

公司解散，按照照《中华人民民共和国公司司法》、《中中华人民共和和国登记管理理条例》进行行清算清算算结束后，向向公司登记机机关申请办理理注销登记公司被依法宣告告破产，依照照有关企业破破产法律实施施破产清算第十章 财务务、会计、利利润分配及劳劳动用工制度度第五十三条 公司应当依依照法律、行行政法规和国国务院财政主主管理部门的的规定建立本本公司的财务务、会计制度度第五十四条 公司应当当在每一会计计年度终了时时制作财务会会计报告，依依法经审查验验证、并在制制成后10日日放置于公司司财务部门供供公司全体股股东查阅，视视为送交第五十五条 公司分配当当年税后利润润时，应当提提取利润的百百分之十列入入公司法定公公积金公司司法定公积金金累计额为公公司注册资本本的百分之五五十以上的，可可不再提取第五十六条 公司法定公公积金不足以以弥补上一年年度公司亏损损的，在依照照前条规定提提取法定公积积金之前，先先用当年利润润弥补亏损第五十七条 瓮弥补亏亏损和提取公公积金后所余余利润，按照照股东实缴出出资比例分配配第五十八条 公司的公积积金用于弥补补公司的亏损损，扩大公司司生产经营或或者转为增加加公司资本。

第五十九条 劳动用工制制度按国家法法律顾问、法法规及国务院院劳动部门的的有关规定执执行第十一章 公公司的解散、清清算第六十条 公公司有下列情情形之一的，可可以解散：公司章程规定的的营业期限届届满；股东会议决议解解散；因公司合并或者者公立需要解解散的；公司违反法律、行行政法规被依依法责令关闭闭或被撤消的的；人民法院依照《公公司法》第一一百八十三条条的规定予以以解散；被依法宣告破产产第六十一条 公司解散时时，应按《公公司法》的规规定成立清算算级对公司进进行清算清清算结束后，清清算组应当制制作清算报告告，报股东会会（或者有关关主管机关）确确认，并报送送公司登记机机关，申请注注销公司登记记，公告公司司终止第十二章 其其他事项第六十二条 公司章程的的解释权属于于股东会第六十三条 公司登记事事项以公司登登记机关核定定为准第六十四条 公司章程条条款如与国家家法律、法规规相抵触的，以以国家法律法法规为准第六十五条 本章程经各各出资人共同同订立，自公公司设立之日日起生效第六十六条 本章程一式式19份，各各股东1份，公公司存3份，并并报公司登记记机关备案11份、省级管管理部门1份份。

第六十七条 本章程由全全体股东于22012年2月20日在在（临沂）市市签订山东 律师事事务所关于莒南县 民间融资服服务公司出资人关联情况况的法律意见见书莒南县 有限限公司：山东 律师事事务所（以下下简称“本所”）根据本所所与主发起人人莒南县 贸易有限公公司（以下简简称“ ”）签订的《专专项法律服务务委托协议书书》，指派 律师就莒莒南县 民间融资资服务公司（以以下简称“ 民间融融资服务公司司”）出资人关关联情况出具具法律意见书书出具本法律意见见书的主要住住所1、《中华人民民共和国公司司法》；2、中国银行业业监督管理委委员会、中国国人民银行《关关于民间融资资服务公司试试点的指导意意见》（银监监发【20008】23号号）；3、山东省人民民政府办公厅厅《关于开展展民间融资服服务公司试点点工作的意见见》（鲁政办办发【20008】46号号）；4、《山东省民民间融资服务务公司登记管管理试行办法法》（鲁工商商企字【20008】2551号）；5、《上海证券券交易所股票票上市规则》（22008年修修订版）；6、山东省民间间融资服务公公司试点材料料申报指引；；7、国家和山东东省其他有关关规范性文件件。

为出具本法律意意见书，本所所谨作如下声声明：（一）本法律意意见书是本所所出具日前已已经发生或者者存在的事实实，根据我国国现行法律、法法规及规范性性文件的规定定发表法律意意见二）为出具本本法律意见书书之目的，本本所对 民间融资资服务公司出出资人的法定定资格及条件件进行了调查查，查阅了本本所认为出具具本法律意见见书所需查阅阅的文件，并并就有关事项项向各出资人人进行了必要要的询问三）公司已向向本所承诺：：所提供的关关于设立 民间融资服服务公司的文文件和所作的的陈述与说明明是完整、真真实和有效果果，有关文件件的复印件或或者副本与原原件或者正本本一致，且原原件上的签字字和印章均为为真实的，一一切足以影响响法律意见书书的事实和文文件均已向本本所披露，并并无任何隐瞒瞒、疏漏之处处四）本所仅就就 民间融资资服务公司出出资人的关联联情况发表法法律意见五）本法律意意见书仅供 民间融资资服务公司申申请设立之目目的，不作任任何其他目的的的使用六）本所同意意将本法律意意见书作为 民间融资资服务公司申申请设立的所所法定文件之之一，随其他他申报材料一一起报送这，并并依法对所出出具的法律意意见书承担责责任。

根据《中华人民民共和国公司司法》、《上上海证券交易易所股票上市市规则》（22008版）的的要求，按照照律师行业公公认的业务标标准、道德规规范和勤勉尽尽责精神，对对莒南 公公司提供的文文件和事实进进行了审查，现现出具法律意意见如下：一、关于出资人人的主体资格格情况莒南 民间融融资服务公司司拟由莒南 公司为主发发起人，莒南南县公公司 个个企业法人和和 等 个自然人人共同出资 万元设立立，住所地临临沂市莒南县县截止本意意见书出具日日，各出资人人的基本情况况、拟出资额额及持股比例例分别如下：：1、莒南县 有限公司由由 货币 万元、 出资 万元，注注册资本 万元，于 年 月 日注册成成立，住所地地 ，经营限限期到 年 月 日，已经经 年检本本次拟出资 万元，持持股 %下下同）***，男， 年 月 日出生，住住 ，本次次拟出资 万元，持股股 %下同同）上述出资人中的的各企业法人人均合法存续续，均由中国国股东出资设设立，不具有有外商投资企企业性质，且且住所均在莒莒南县 民间融资资服务公司所所在地临沂市市；各自然人人都具有中华华人民共和国国国籍，在 民间融资资服务公司所所在地临沂市市均有住所，符符合本法律意意见书所依据据的规范性文文件规定的民民间融资服务务公司的股东东资格。

二、关于出资人人的关联关系系情况截止本意见书出出具日，经审审查 民间融资资服务公司的的各出资人之之间不存在《中中华人民共和和国公司法》、《上上海证券交易易所股票上市市规则》（22008版）等等规范性文件件规定的关联联关系为核查 民间间融资服务公公司出资人关关联关系，本本所律师查阅阅了各出资人人公司的章程程、股东名册册及公司登记记材料等文件件，并由发起起人莒南县 有限公司司出具了书面面承诺三、对本次民间间融资服务公公司出资人关关联情况的结结论性意见本所认为： 民间融资服服务公司的各各出资人具备备出资成立民民间融资服务务公司的法定定资格和条件件各出资人人之间不存在在《中华人民民共和国公司司法》、《上上海证券交易易所股票上市市规则》（22008版）等等规范性文件件规定的关联联关系本《法律意见书书》正本十五五份，无副本本经本所指指派律师签字字并加盖公章章后生效山东 律师事事务所 **小额货款有有限公司拟任任董事长基本本情况登记表表姓名性别出生年月民族政治面貌职称学历住址工作简历**小额货款有有限公司拟任任总经理基本本情况登记表表姓名性别出生年月民族政治面貌职称学历住址工作简历民间融资服务公公司高级管理理人员任职资资格审定表姓 名性 别出生年月民 族汉毕业院校专 业最高学历拟任职务手机号码工作简 历及曾 任职务务相关从 业经验 及主要要 负负责业 务所获奖 励与资 质证书书 （附证证件 复印印件）县（市、区)主主管 部门审 核意意见　　市主管 部门审 核意见见　　省金融 办审核 意见　　民间融资服务公公司高级管理理人员任职资资格审定表姓 名性 别出生年月民 族毕业院校专 业最高学历拟任职务手机号码工作简 历及曾 任职务务相关从 业经验 及主要要 负负责业 务所获奖 励与资 质证书书 （附证证件 复印印件）县（市、区)主主管 部门审 核意意见　　市主管 部门审 核意见见　　省金融 办审核 意见　　合同编号： 2201202220 签订地点： 莒南 签签订时间：22012年22月20日 房屋租赁合同出租人：莒南县县 有限公司司承租人：莒南县县 民间融资资服务公司国家工商行政管管理局监制房屋租赁合同第一条租赁房屋屋坐落在 、间间数 、建筑面积积 、房屋质质量 砖混 。

第二条租赁期限限从 20011 年3月 20日至 20331年 3 月 19日提示：租赁期期限不得超过过二十年超超过二十年的的，超过部分分无效）第三条租金（大大写）： 贰拾万圆整整 第四条租金的支支付期限与方方式：年租金金，年终结算算一次（第一一年先付款后后使用） 第五条承租人负负责支付出租租房屋的水费费、电费、煤煤气费、电话话费、光缆电电视收视费、卫卫生费和物业业管理费第六条租赁房屋屋的用途：民民间融资服务务公司营业场场所第七条租赁房屋屋的维修：楼楼房维修费用用由出租方承承担，出租人人维修的范围围、时间及费费用负担：承承租期内第八条出租人（是是/否）允许许承租人对租租赁房屋进行行装修或改善善增设他物装装修、改善增增设他物的范范围是：室内内装饰、内外外小改造，但但不影响楼体体的安全租赁合同期满，租租赁房屋的装装修、改善增增设他物的处处理：合同期期满，所有原原装饰、改造造项目、无偿偿移交出租方方第九条出租人((是/否)允允许承租人转转租租赁房屋屋：不允许承承租人转租租租赁房屋第十条承租人在在使用前将第第一年的租金金于月底前交交给出租人第十一条合同解解除的条件有下列情形之一一，出租人有有权解除本合合同：1、承租人不交交付或者不按按约定交付租租金达12个个月以上；2、承租人所欠欠各项费用达达元以上；3、未经出租人人同意及有关关部门批准，承承租人擅自改改变出租房屋屋用途的。

4、承租人违反反本合同约定定，不承担维维修责任致使使房屋或设备备严重损坏的的5、未经出租人人书面同意，承承租人将出租租房屋进行装装修的；6、未经出租人人书面同意，承承租人将出租租房屋转租第第三人的7、承租人在出出租房屋进行行违法活动的的有下列情形之一一，承租人有有权解除本合合同：1、出租人迟延延交付出租房房屋月以上；；2、出租人违反反本合同约定定，不承担维维修职责，使使承租人无法法继续使用出出租房屋3、如出租方或或承租方单方方违约第十二条房屋租租赁合同期满满，承租人返返还房屋的时时间是：合同同到期日，若若需要继续承承租，需要双双方另行签署署协议第十三条违约责责任：对违约约方处以当年年租金30%%的罚款出出租人未按时时或未按时维维修出租房屋屋造成承租人人人身受到伤伤害或财物毁毁损的，负责责赔偿损失承租人逾期交付付租金的，除除应及时如数数补交外，还还应支付滞纳纳金承租人人违反合同，擅擅自将出租房房屋转租第三三人使用的，因因此造成出租租房屋损坏的的，应负损害害赔偿责任第十四条合同争争议的解决方方式：本合同同在履行过程程中发生的争争议，由双方方当事人协商商解决；也可可由当地工商商行政管理部部门调解；协协商或调解不不成的，按下下列第种（一一）方式解决决。

一）提交临沂沂市仲裁委员员会仲裁；（二）依法向人人民法院起诉诉第十五条其他约约定事项：未未尽事宜双方方友好协商出租人（章）：： 承租人（章章）：住所： 住所：：法定代人（签名名）： 法定代表人人（签名）：：居民身份证号码码： 居民身份证证号码：委托代理人（签签名）： 委托代理人人（签名）：：电话号码： 电电话号码：年 月 日日莒南县 民间间融资服务公公司董事会鉴定材料料及推荐意见见 在根据据 、 提供的工工作简历及学学历、职称证证书等材料，经经充分了解调调查其工作经经历、学历、职职称等情况后后，本公司董董事会认定其其提供的材料料是真实有效效的，根据有有关法律、法法规及其他有有关规定，具具备担任本公公司董事长和和总经理职务务的资格，符符合公司章程程规定的任职职条件，同意意推荐担任本本公司董事长长及总经理一一职，具体如如下：一、董事长简介介二、总经理简介介（主要介绍绍银行从业经经历）二0一二年二月月二十日**小额货款有有限公司试点点工作联系人人基本情况表表姓名 性别出生年月民族政治面貌职称学历住址联系电话手机工作简历全面业务合作协协议书甲方： 负责人：地 址：莒南南县城民主路路89号乙方： 法定代表人：地 址： 为发展甲乙双方方长期、稳定定、互惠的合合作关系，根根据《山东省省人民政府办办公厅关于开开展民间融资资服务公司试试点工作的意意见》和《山山东省民间融融资服务公司司试点暂行管管理办法》及及相关法律法法规，甲乙双双方本着平等等互利、资源源共享、优势势互补的原则则，经协商，特特签订本合作作协议。

一、甲方的权利利和义务第一条 甲方方将充分发挥挥自身在资金金结算、清算算优势以及优优质的服务和和信誉，充分分整合自身的的网络资源为为乙方提供高高效、快捷、安安全的结算服服务，各项手手续费依照甲甲方重点客户户的优惠收费费标准收取第二条 甲方方根据乙方业业务发展需要要，在乙方选选择甲方作为为主办行的前前提下为其提提供内部管理理系统，服务务器由乙方提提供，如果乙乙方后续有系系统升级改造造及维护要求求，费用由甲甲乙双方另行行商谈，同时时甲方将根据据乙方需要，为为乙方提供服服务器托管，专专线费用由乙乙方承担主办行是指：1、乙方在甲方方开立基本账账户；2、乙方将其在在甲方开立的的账户作为其其贷款发放的的唯一或主要要账户第三条 甲方方在符合相关关管理办法以以及内部风险险管理制度的的条件下，为为乙方提供不不超过基本资资金50%的的授信融资支支持，简化相相关流程及手手续，具体授授信金额、期期限由双方共共同协商，并并实行利率优优惠在条件件成熟时，根根据乙方业务务需要，双方方可开展信贷贷资产转让，联联合贷款等方方面的合作并并由甲方提供供其他融资服服务品种第四条 在法法规许可的范范围内，甲乙乙双方共享客客户信息、政政策信息，甲甲方向乙方提提供中小客户户信息调查和和客户风险评评估等服务。

甲甲方可为乙方方推荐小额授授信客户，帮帮助乙方授信信业务的顺利利启动第五条 甲方方可为乙方提提供多项增值值服务如：资资金理财服务务、财务顾问问服务、企业业年金服务、员员工个人信用用报告等，并并利用自身业业务及师资优优势，为乙方方提供多层次次培训服务，协协助乙方制定定各项业务操操作规程，服服务收费标准准另行商定第六条 在国国家法律、法法规和甲方制制度政策许可可的范围内，甲甲方为乙方的的股东优先提提供融资、结结算等各类金金融服务甲甲方承诺积极极与民间融资资服务公司主主管部门开展展合作，在法法律允许范围围内，为民间间融资服务公公司主管部门门提供民间融融资服务公司司有关信息，提提出控制民间间融资服务公公司风险的措措施和建议二、乙方的权利利和义务第七条 乙方方确认甲方为为金融业务主主办银行，并并在甲方开立立人民币基本本结算账户或或其他结算账账户，优先在在甲方办理各各类融资、结结算等业务第八条 乙乙方将积极配配合甲方做好好各类业务开开展前的各项项基础工作，以以便甲方开展展业务和提高高工作效率乙乙方同时如实实反映公司经经营情况并将将影响乙方发发展的重大事事项及时告知知甲方第九条 为为便于结算方方便，深化双双方合作，乙乙方应积极推推动其股东、客客户、各级员员工在甲方办办理各项金融融业务。

第十条 在在本协议执行行过程中，双双方对合作事事项及其涉及及的信息、资资料严格保密密，未经对方方许可，任何何一方不得以以任何方式擅擅自披露，本本协议有关保保密义务不因因本协议的终终止而终止第十一条 履行本协议议产生纠纷，由由双方协商解解决；经双方方协商仍不能能解决的，应应将所有正义义提交甲方所所在的人民法法院进行诉讼讼第十二条 本协议自双双方法定代表表人（负责人人）或由法定定代表人（负负责人）授权权的代理人签签字并加盖公公章之日起生生效，有效期期为臺年，且本协协议有效期的的终止不影响响各项具体业业务的有效期期到期后如如双方无异议议，协议有效效期自动延展展壹年协议议有效期内双双方可协商变变更或终止本本协议任何何一方需要在在协议到期日日终止本协议议的，应提前前1个月向另另一方发出书书面通知本本协议未尽事事宜，按甲乙乙双方签订的的具体合同执执行第十三条 本协议一式式肆份，双方方各执贰份，具具有同等效力力甲方： 乙方：授权签字人： 法定代代表人：地点： 地点： 签订日期： 年 月 日莒南县 民间间融资服务公公司董事会决议2012年2月月21日，临临沂市莒南县县 民间融资资服务公司董董事会在会议议室召开，公公司应到董事事5名，实到到董事5名。

全全体监事列席席了会议经全体董事一致致表决通过了了如下决议：：1、选举 董董事长，任期期为三年；2、聘任 担担任公司总经经理，任期为为三年；上述表决事项符符合《公司法法》和公司章章程的规定，合合法有效全体董事签字：：2012年2月月21日。