东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考52

东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 企业风险管理基本框架包括( )等A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险评估参考答案：ABCD2. 投资股票的收益包括( )A.股息B.红利C.资本利得D.利息E.本金的返还参考答案：ABC3. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D4. 货币市场基金可以投资于不同金融工具，包括( )A.现金B.期限在一年内的贷款C.期货D.期权参考答案：AB5. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )T.对F.错参考答案：T6. 主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度 )A.正确B.错误参考答案：A7. 关于私募基金的募集，以下正确的是( )A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电子邮件等方式向不定特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明参考答案：D8. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D9. 在客户寻找方法中，( )针对直接关系型群体。

A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法参考答案：A10. 收入型基金的投资目标是( )A.将资本分散投资于股票和债券B.取得现金收益C.资本增值D.将资金分散投资于股票参考答案：B11. 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司参考答案：A12. 下列说法错误的是( )A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认下列说法错误的是( )A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认沽期权来说，行权价格低于现行市价时称期权处于实值状态C、对于认沽期权来说，行权价格高于现行市价时称期权处于实值状态D、期权的内在价值状态是变化的答案：B13. 适宜的货币政策中介指标应该符合( )等原则 A．相关性 B．可控性 C．可测性 D．抗干扰性 E．与经济、金融体适宜的货币政策中介指标应该符合(  )等原则  A．相关性  B．可控性  C．可测性  D．抗干扰性  E．与经济、金融体制的适应性ABCDE14. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )。

A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD15. 关于绩效衡量问题的视角下列说法正确的有( )A.与实务方法不同，理论上对基金绩效表现的衡量以各种风险调整收益指标以及各种绩效评估模型为基础B.短期衡量通常是对近2年表现的衡量，而长期衡量则通常将考察期设定在2年(含)以上C.微观绩效衡量主要是对个别基金绩效的衡量，而宏观衡量则力求反映全部基金的整体表现D.基金衡量侧重于对基金本身表现的数量分析，而公司衡量则更看重管理公司本身素质的衡量参考答案：ACD16. 下列金融资产中风险性最高的是( )A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B17. 股票发行者有到期偿还股本的义务 )T.对F.错参考答案：F18. 关于货币市场基金，以下说法正确的是( )A.无投资风险B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大参考答案：BC19. 关于消极型股票投资策略的说法正确的有( )A.消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和指数型两类策略B.简单型消极投资策略一般是在确定了恰当的股票投资组合之后，在3~5年的持有期内不再发生积极的股票买入或卖出行为，而进出场时机也不是投资者关注的重点C.指数型消极投资策略的核心思想是相信市场是有效的，任何积极的股票投资策略都不能取得超过市场的投资收益D.基金管理人在实际进行资产管理时，会构造股票投资组合来复制某个选定的股票价格指数的波动参考答案：ABCD20. 本年度事件A发生概率为10%，收益率为10%，事件B发生概率为50%，收益率为8%，事件C发生概率为40%，收益率为3%，则本年度的期望收益率为( )。

A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案：D21. ( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳定的股票风格管理D.稳健的股票风格管理参考答案：A22. 关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是( )A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B.时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响C.时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.算术平均收益率要大于几何平均收益率参考答案：ABCD23. 下列各项中，适用5%税率征收营业税的有( ) A．保龄球 B．台球 C．网吧 D．高尔夫球下列各项中，适用5%税率征收营业税的有(  )  A．保龄球  B．台球  C．网吧  D．高尔夫球AB24. 基金管理公司的主要活动有哪些?( )A.投资管理B.基金运营C.受托资产管理D.投资咨询服务参考答案：ABCD25. 另类投资的投资对象通常不包括( )A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权参考答案：C26. 假设其他因素不变，久期越( )，债券的价格波动性就越( )。

A.大，小B.大，大C.小，不变D.小，大参考答案：B27. 只增加已发股票份数而不增加公司股本总额，这是( )A.股票拆分B.转增资本C.增资扩股参考答案：A28. 交易员的职责，不包括( )A.向基金经理及时反馈市场信息B.以对投资者有利价格进行债券交易C.执行基金经理制定的交易指令D.及时在市场异动中做出决策参考答案：D29. 某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年某金融机构发生了如下借贷业务：  (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年度内最高借款限额为100万元，当年发生借贷事项5起，累计借贷金额400万元，但每次借贷额均在限额以内  (2)与甲公司签订了融资租赁合同，合同中规定租赁金额总额为1000万元  (3)与某银行共同承担一次贷款业务，与借款方丙公司签订了一份总金额为5000万元的贷款合同，其中本银行承担贷款总额的2/5  根据所给资料，回答下列问题：  (1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税为多少元?  (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税为多少元?  (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税为多少元?(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税=1000000×0.05‰=50(元)    (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税=10000000×0.05‰=500(元)    (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税=50000000×2÷5×0.05‰=1000(元) 30. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动。

)T.对F.错参考答案：T31. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )A．分类营销，细化金融产品B．合理配置银行资源C．可以优先处理高回报率优质客户D．对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C32. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD33. 资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括( ) A．外商投资源税的纳税义务人包括从事应税资源开采或生产而进行销售或自用的所有单位和个人，但不包括(  )  A．外商投资企业和外国企业  B．进口应税产品的单位  C．进口应税产品的个人  D．私营企业BC34. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )A.正确B.错误参考答案：A35. AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于( )万欧元。

A.20B.15C.12.5D.10参考答案：C36. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月A.3B.6C.9D.12参考答案：B37. 开展审慎调查应当优先根据被调查方( )信息进行A.历史B.公开披露C.内幕D.财务参考答案：B38. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC39. ( )是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A40. 营销过程的管理包括( )A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD41. 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，不包括基金管理人的经理层和监控人员的活动 )A.正确B.错误参考答案：B42. A Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evideA Marine Bill of Lading acts as:  A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer  B．evidence of a contract of carriage  C．a document of title for the goods  D．evidence of the contract between the seller and the forwarding agent  (1)( ) A and C only.  (2)( ) B and D only.  (3)( ) A, B and C only.  (4)( ) B, C and D only.(3)(×)43. 根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( )。

A．纳税人进口自用的应税车辆以组根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是(  )  A．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=(关税完税价格+关税+消费税)÷(1-车辆购置税)  B．纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=关税完税价格+关税+消费税  C．对已缴纳车辆购置税并办理了登记注册手续的车辆，按最低计税价格作为计税依据，若底盘和发动机同时发生更换，则最低计税价格按同类型新车最低计税价格的70%计算  D．免税、减税条件消失的车辆，按最低计税价格作为计税依据，最低计税价格=同类型新车最低计税价格×[1-(已使用年限÷规定使用年限)]×100%A44. ( )是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等A.合规客观性B.合规独立性C.合规专业性D.合规协调性参考答案：B45. 以下关于开放式分级基金份额，正确的是( )A.子代码可以申购和赎回，母基金代码不可以B.母基金代码可以申购和赎回，子代码不可以C.子代码和母基金代码都可以申购和赎回D.子代码和母基金代码都不可以申购和赎回参考答案：A46. 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次; 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。

A.60%B.70%C.80%D.90%参考答案：D47. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A48. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B49. 关于股票基金，下列说法错误的有( )A.基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于成长性基金C.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率大于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金D.基金持股平均市值的计算只能采用加权平均法参考答案：BCD50. 保本基金从本质上讲是一种( )A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.债券基金参考答案：C51. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。

A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元参考答案：B52. 关于另类投资，下列描述正确的是( )A、目前我国还没有出现境内公募另类投资基金B、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴C、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资D、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家的声望和销售记录的条件之上，属于另类投资参考答案：D53. 账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用(  )征税方式  A．查账征收  B．查定征收  C．查验征收  D．定期定额征收B54. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

下列对于货币市场工具的表述错误的是( )A、流动性高B、主要由机构投资者参与C、期限一般在一年以内D、保本保收益参考答案：D55. 第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行  MT103SENDER'S BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行)  20: PAY/002汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费  请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。

  MT: ______  FM: ______________________________________________________  TO: ______________________________________________________  __________________________________________________________MT: 103    FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH    TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH    REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 56. 基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。

A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性参考答案：C57. 融资租赁期间承租人拥有对租赁物的( ) A．占有权 B．使用权 C．受益权 D．处置权融资租赁期间承租人拥有对租赁物的(  )  A．占有权  B．使用权  C．受益权  D．处置权ABC58. 经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期内产出趋向于其充分就业水平D、以上全都正确答案:D59. 相对收益可以采用算术法与几何法两种方法进行计算 )A.正确B.错误参考答案：A60. ( )是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点A.内部控制目标B.内部控制内容C.内部控制对象D.内部控制细则参考答案：A。