东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考59

东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降 )T.对F.错参考答案：T2. Documents are presented in accordance with the terms of an unconfirmed documentary credit payable atDocuments are presented in accordance with the terms of an unconfirmed documentary credit payable at sight and the Nominated Bank chooses Lo negotiate them.  Which of the following statements best describes the Nominated Bank's actions?  A. Make immediate payment to the beneficiary.  B. Effect payment on receipt of covering funds.  C. Present documents to the Issuing Bank.  D. Confirm sight to the Reimbursing Bank.  (1)( ) A and C only  (2)( ) A and D only  (3)( ) B and C only  (4)( ) B and D only(1)(×)3. 下列属于基金托管人职责的是( )。

A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产参考答案：D4. 假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策略的成本是( )A.30元B.32元C.23元D.25元答案：C5. 经营投资管理业务达( )年以上，才有可能被委托为进行境外证券投资的投资顾问A.5B.4C.3D.2参考答案：A6. 反映企业的营运效率的比率的是( )A.权益乘数B.利息倍数C.存货周转率D.资产收益率参考答案：C7. 下列资金会直接进入实体经济的有( )A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：CD8. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案：D9. 基金信息披露原则主要体现在( )A.披露内容B.披露形式C.披露主体D.披露媒体参考答案：AB10. 承担制定和执行货币政策的主体是( )。

A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国保险业监督管理委员会参考答案：C11. AIFMD要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于( )万欧元A.20B.15C.12.5D.10参考答案：C12. 某单位销售一幢20世纪70年代建造的房屋，售价600万元，房子原值为200万元，现在盖同样的房子需800万元，该房屋某单位销售一幢20世纪70年代建造的房屋，售价600万元，房子原值为200万元，现在盖同样的房子需800万元，该房屋现为四成新，转让缴纳的各种税金为32.2万元  根据所给资料，回答下列问题：  (1)转让旧房计算增值额时，准许扣除的金额为多少万元?  (2)应缴纳的土地增值税为多少万元?[分析]    (1)准许扣除的金额=800×40%+32.2=352.2(万元)    (2)增值额=600-(800×40%+32.2)=247.8(万元)    应缴纳的土地增值税=247.8×40%-352.2×5%=81.51(万元) 13. 股票具有期限的永久性特征，这是指( )A.股东可以永远获得利息B.股东的收益总是稳定的C.股东必须永远持有股票，不得转让D.股东不能要求发行人赎回股票，但可以卖给第三者参考答案：D14. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票。

A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A15. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC16. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD17. 至少( )公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值A.每日B.每周C.每月D.每季度参考答案：B18. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

19. 反映股票基金投资业绩的指标主要有( )A.分红B.净值增长率C.已实现利润D.净值增长率标准差参考答案：ABC20. 出让基金管理公司股权未满( )年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请A.2B.3C.4D.5参考答案：B21. 另类投资的投资对象通常不包括( )A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权参考答案：C22. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C23. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人 )A.正确B.错误参考答案：B24. 开放式基金的认购步骤包括( )A.申请B.认购C.审批D.确认参考答案：BD25. 根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》规定，证券公司应当承担协助期货公司进行根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引》规定，证券公司应当承担协助期货公司进行风险控制的职责 )答案：对26. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )T.对F.错参考答案：T27. QDII基金的投资范围有( )等。

A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD28. “劣币驱良币”现象产生于( )A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制“劣币驱良币”现象产生于( )A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制正确答案：C29. 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自T+( )日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额A.1B.2C.3D.4参考答案：B30. 基金销售机构与投资者的互动交流的内容有( )A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都正确参考答案：D31. 公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为( )A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A32. 利润表反映某一时点的总体经营成果，直接揭示了企业获取利润能力以及经营趋势 )A.正确B.错误参考答案：B33. ( )是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度A.购买时间B.购买时机C.投资期限D.兑换期限参考答案：C34. 有效市场的形式有( )A.弱有效证券市场B.半强有效证券市场C.强有效证券市场D.非有效证券市场参考答案：ABC35. 房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用。

作为土地增值税扣除项目的房地产开发房地产开发费用指与房地产开发项目有关的销售费用、管理费用和财务费用作为土地增值税扣除项目的房地产开发费用，按纳税人房地产开发项目实际发生的费用进行扣除  )错误36. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金 )A.正确B.错误参考答案：A37. 保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是( )保险标的的实际价值为50000元，保险金额为40000元，损失金额为30000元，按比例赔偿方式计算赔偿金额应是(  )  A．50000元  B．40000元  C．30000元  D．24000元D38. 纳税人若兼有不同税目应税行为，应分别核算不同税目的营业额；未分别核算营业额的，从高适用税率 )纳税人若兼有不同税目应税行为，应分别核算不同税目的营业额；未分别核算营业额的，从高适用税率  )正确39. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(  )。

  A．一般性货币政策工具  B．选择性货币政策工具  C．直接信用控制的货币政策工具  D．间接信用控制的货币政策工具C40. 全球第一个电子交易市场是( )A.伦敦证券交易所B.纳斯达克证券交易中心C.纽约证券交易所D.香港交易所参考答案：B41. 内在价值法的现金流贴现模型有( )A.股利贴现模型B.自由现金流贴现模型C.股权资本自由现金流贴现模型D.经济附加值模型参考答案：ABCD42. 没有固定股息的支付，但股东有参与公司经营管理的权利和选举董事会成员的权利，这是( )A.普通股B.优先股C.比例股D.次级股参考答案：A43. 经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为股东谋求最大利益 )A.正确B.错误参考答案：B44. 在融资租赁中承租人租赁的目的主要是( ) A．中长期融资 B．短期融资 C．获得租赁物件的使用价值在融资租赁中承租人租赁的目的主要是(  )  A．中长期融资  B．短期融资  C．获得租赁物件的使用价值A45. 在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______。

A．平行本位制 B．双本位制 C．跛行本在金属货币流通的条件下，出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是______  A．平行本位制 B．双本位制  C．跛行本位制 D．金银复本位制B46. 存续期满投资者可以得到投资本金的退还的有( )A.基金B.银行存单C.债券D.股票E.彩票参考答案：ABC47. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )A．单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界下列关于操作风险的特征描述正确的有( )A．单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系B．业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大C．对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，这种关系也适用于操作风险D．以上说法都不正确正确答案：B单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系；对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险48. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程。

)T.对F.错参考答案：F49. 当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给 )当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给 )答案：对50. 5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类：  (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．(1)现金/货币结算    (2)票据结算    (3)凭单结算    (4)电讯结算 51. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD52. ( )反映了市场的利率期限结构，对于其不同形状的解释产生了不同的期限结构理论A.收益风险曲线B.风险曲线C.收益曲线D.收益率曲线参考答案：D53. 产品营销部门包括( )A.产品开发B.营销C.销售D.客户服务参考答案：ABCD54. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )。

A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D55. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )A．分类营销，细化金融产品B．合理配置银行资源C．可以优先处理高回报率优质客户D．对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C56. 期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类参考答案：商业交易商;非商业性交易商57. 战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在( )A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人对风险的规避C.资产管理人能够准确地预测市场变化D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案参考答案：ABCD58. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。

在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A59. 《中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托计划管理办法)的决定》已经于2009年2月4《中国银行业监督管理委员会关于修改(信托公司集合资金信托计划管理办法)的决定》已经于2009年2月4日宣布实施，其中规定单笔委托金额在( )以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制A．100万元B．200万元C．300万元D．500万元正确答案：C60. 经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期经济学家通常都相信( )A、工资和物价在长期内是灵活可变的B、工资和物价在短期内是粘住的C、长期内产出趋向于其充分就业水平D、以上全都正确答案:D。