东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考86

文档格式：DOCX| 15 页|大小 16.85KB|积分 10|2022-05-04 发布|文档ID：84849901

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东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统，自T+( )日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额A.1B.2C.3D.4参考答案：B2. 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查A.3B.5C.7D.10参考答案：D3. 下列关于市盈率的说法，正确的有( )A.是投资人比较同类公司价值差别时最常用的一个指标B.股票的现行价格除以每股收益C.每股收益除以股票价格D.说明投资人获得潜在的一单位收益所须支付的价格(成本)E.市盈率越高，股票越有投资价值参考答案：ABD4. 小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比( )A.更低B.一样C.更高D.二者回报率没有关系参考答案：C5. 下列风险中，属于跨境投资风险的有( )A.政治风险B.汇率风险C.税收风险D.投资研究风险参考答案：ABCD6. 买断式回购的资金融出方( )获得回购期间债券的所有权和使用权A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以参考答案：A7. 主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度。

)A.正确B.错误参考答案：A8. 债券基金是指主要投资于( )的基金类型A.国债B.金融债C.公司债D.股票参考答案：ABC9. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )A.正确B.错误参考答案：B10. 股票是( )发行的一种有价证券A.股份有限公司B.有限责任公司C.公司D.企业参考答案：A11. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A12. 下列关于对冲基金的说法，正确的有( )A.只有有资质的投资者才能参与B.有最低投资门槛C.投资运用杠杆效应D.投资品种多样性E.一年锁定期参考答案：ABCDE13. 账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式 A．查账征收 B．查定征收 C．查验账册不够健全，但能够控制原材料或进销货的纳税单位一般适用( )征税方式。

A．查账征收 B．查定征收 C．查验征收 D．定期定额征收B14. ( )是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法A.现金比例变化法B.现金变化法C.银行存款比例变化法D.比例变化法参考答案：A15. 货币市场基金可以投资于不同金融工具，包括( )A.现金B.期限在一年内的贷款C.期货D.期权参考答案：AB16. 关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是( )A、期货和现货市场之间不存在套利活动B、期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者C、通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化D、研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者参考答案：A17. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案：ABCD18. 第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行。

MT103SENDER'S BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行) 20: PAY/002汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文 MT: ______ FM: ______________________________________________________ TO: ______________________________________________________ __________________________________________________________MT: 103 FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 19. 《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )。

《商业银行资本充足率管理办法》提出了资本充足率和核心资本充足率的计算，下列表述正确的是( )A．核心资本充足率=(资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％B．核心资本充足率=(核心资本-资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％C．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)／(风险资产+12．5倍的市场风险资本)×100％D．核心资本充足率=核心资本-核心资本扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本)×100％正确答案：D20. 基金信息披露的形式性原则不包括( )A.规范性原则B.完整性原则C.易解性原则D.易得性原则参考答案：B21. 按照交易场所分类，衍生工具可以分为( )A.货币衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易的衍生工具D.信用衍生工具参考答案：BC22. 信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符信用证是开证行向受益人作出的______的付款承诺受益人通过信用证结算要获得货款，必须以提供符合信用证要求的______为前提参考答案：有条件、单据23. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )。

A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD24. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD25. ( )不是基金监管的特征A.监管内容全面性B.监管对象广泛性C.监管时间连续性D.监管过程复杂化参考答案：D26. 流动比率是流动资产减去存货与流动负债的比值 )A.正确B.错误参考答案：B27. 我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定下列说法不正确的是( )A．商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B．商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C．商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D．商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C28. 证券投资基金起源于( )的投资信托公司A.英国B.美国C.法国D.荷兰参考答案：A29. 债券基金主要的投资风险包括( )。

A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险参考答案：ABCD30. 经营投资管理业务达( )年以上，才有可能被委托为进行境外证券投资的投资顾问A.5B.4C.3D.2参考答案：A31. 封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则 )A.正确B.错误参考答案：A32. ( )对基金管理人的估值结果负有复核责任A.证监会B.基金业协会C.基金托管人D.基金份额持有人参考答案：C33. 股票是一种高流动性资产 )T.对F.错参考答案：F34. 在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上A.1B.2C.3D.4参考答案：C35. 在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务正确答案：C36. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C37. 股东的权益包括( )A.剩余索取权B.剩余控制权C.改革权D.放弃权参考答案：AB38. ( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳定的股票风格管理D.稳健的股票风格管理参考答案：A39. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)40. 私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差参考答案：D41. 银华深100分级基金，母基金可以被拆分为A类(银华稳进)、B类(银华锐进)A类和B类的比例为1：1假设A类基金(银华稳进)的年化收益率为6%如果母基金盈利20%，原来价值200元的母基金涨到240元，B份额的收益是母基金收益率的( )倍A.1.5B.1.6C.1.7D.1.8参考答案：C42. 我国证券交易所向投资者收取证券交易的( )。

A.经手费B.监管费C.印花税D.增值税参考答案：ABC43. 关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是( )A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B.时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响C.时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.算术平均收益率要大于几何平均收益率参考答案：ABCD44. 营销过程的管理包括( )A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD45. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D46. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A47. 反映企业的营运效率的比率的是( )A.权益乘数B.利息倍数C.存货周转率D.资产收益率参考答案：C48. 某公司股票认沽期权的行权价格是55元，期权为欧式期权，期限1年，目前该股票的价格是44元，权某公司股票认沽期权的行权价格是55元，期权为欧式期权，期限1年，目前该股票的价格是44元，权利金为5元。

如果到期日该股票的价格是34元则现在购进1股认沽期权与购进1股股票组合的到期收益为( )元A、8B、6C、-5D、0答案：B49. 企业风险管理基本框架包括( )等A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险评估参考答案：ABCD50. 与负债相比，股票融资具有以下特征( )A.期限的永久性B.报酬的剩余性C.清偿的附属性D.责任的有限性E.不可分性参考答案：ABCD51. A Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evideA Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evidence of a contract of carriage C．a document of title for the goods D．evidence of the contract between the seller and the forwarding agent (1)( ) A and C only. (2)( ) B and D only. (3)( ) A, B and C only. (4)( ) B, C and D only.(3)(×)52. 目前，个人和家庭可以选择的金融资产包括( )。

A.银行存单B.股票C.国债D.银行间同业拆借E.联邦基金参考答案：ABC53. 基金信息披露内容主要有( )等A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金份额发售公告参考答案：ABCD54. 主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( ) A．社会救济 B．社会福利 C．优抚安置 D．养老保险 E．社区服主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( ) A．社会救济 B．社会福利 C．优抚安置 D．养老保险 E．社区服务ABC55. 有效市场假设理论下的有效市场概念指的是( )A.帕累托有效B.信息有效C.有效组合D.以上均不对参考答案：B56. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A57. 期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类参考答案：商业交易商;非商业性交易商58. 股票只能由股份有限公司发行。

)T.对F.错参考答案：T59. 在股份有限公司的资产负债表中，( )和资本净值构成了股份有限公司的两个资金来源A.股票B.负债C.自有资本D.资本公积参考答案：B60. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略下列属于风险对冲的是( )A．某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B．李先生在银行购买纸黄金C．进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D．商业银行间同业拆借正确答案：C。

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