证券从业《证券投资顾问》试题测试卷和答案（第88卷）
证券从业《证券投资顾问》试题测试卷和答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.下列关于最优证券组合的说法中，正确的有()Ⅰ是能带来最高收益的组合Ⅱ肯定在有效边界上Ⅲ是无差异曲线与有效边界的切点所表示的组合Ⅳ是理性投资者的最佳选择A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问业务，需充分了解客户的基本情况，包括（）Ⅰ.客户的身份、财产和收入状况Ⅱ.证券投资经验Ⅲ.投资需求与风险偏好Ⅳ.风险承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A3.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金A.60%B.70%C.80%D.90%【正确答案】A4.下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是()A.股价会上升B.股价的走势将反转C.股价会下降D.股价的走势将加速【正确答案】B5.长期国债的偿还期限一般为（ ）A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年及以上?【正确答案】D6.日K线中出现T字形K线意味着()。
Ⅰ?开盘价、收盘价、最高价相等Ⅱ开盘价、收盘价、最低价相等Ⅲ没有上影线而有下影线Ⅳ没有下影线而又上影线A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【正确答案】A7.下列说法错误的是（ ）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.看涨期权也称认购权，看跌期权也称认沽权C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐趋同【正确答案】D8.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（ ）A.1元?B.1亿元?C.2元?D.2亿元?【正确答案】A9.我国第一家专业性证券公司是（ ）A.中信证券公司B.深圳特区证券公司C.海通证券公司D.华泰证券公司【正确答案】B10.家庭收支预算中的专项支出预算包括（）I子女教育或财务支持支出预算II衣、食、住、行III其他爱好支出预算IV医疗V与其他短期理财目标相关的现金流支出预算A.I、II、B.I、II、IIIC.I、III、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】C11.中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有()。
Ⅰ积极货币政策Ⅱ扩大支出Ⅲ调整税收Ⅳ紧缩货币政策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【正确答案】D12.期权的购买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）A.内在价值B.估值价值C.时间价值D.市场价值【正确答案】C13.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高现金股利支付的公司股票称为（ ）A.潜力股B.红筹股C.蓝筹股D.成长股【正确答案】C14.为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（ ）的基本功能A.同业拆借市场B.回购协议市场C.证券流通市场D.证券发行市场【正确答案】D15.下列属于客户信用风险评级的主要计量方法的有()Ⅰ专家判断法Ⅱ信用评分模型Ⅲ现金流量分析Ⅳ违约概率模型A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B16.下列关于上市开放式基金(1OF)的描述中不正确的是（ ）A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C.1OF必须采用指数基金模式D.深圳证券交易所推出的1OF在世界范围内具有首创性【正确答案】C17.基金资产净值是指基金资产总值减去（ ）后的价值。
A.基金负债B.基金份额净值C.各类证券的价值D.证券基金的费用【正确答案】A18.【真题】证券投资基金是通过公开发售（ ）募集资金A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额【正确答案】D19.普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（ ）A.必须是在公司正常经营时B.必须是在公司解散清算时C.普通股股东必须持股一年以上D.普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的?【正确答案】B20.证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由（ ）举证其无过错A.证券投资者B.发行人C.上市公司D.证券服务机构【正确答案】D21.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（ ）A.现金B.可转换债券C.股票D.流通受限的证券【正确答案】A22.信用风险债项评级主要包括()Ⅰ违约概率Ⅱ违约风险暴露Ⅲ违约损失率Ⅳ现金回收率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C23.即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是()A.确定性效应B.同结果效应C.反射效应D.隔离效应【正确答案】D24.1999年11月4日，美国国会（ ）的通过，标志着金融业分业制度的终结。
A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》?B.《巴塞尔协议》?C.《金融服务现代化法案》?D.《证券交易所法》?【正确答案】C25.我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（ ）A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式【正确答案】C26.【真题】通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（ ）A.绝对估值B.相对估值C.风险中性定价D.无套利定价【正确答案】A27.【真题】上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（）A.90%B.80%C.70%D.60%【正确答案】A28.外国债券的发行一般由（ ）的金融机构、证券公司承销A.投资者所在国B.发行人所在国C.发行地所在国D.第三国【正确答案】C29.（ ）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础A.国务院证券委B.国务院C.中国证监会D.国家发展和改革委员会【正确答案】B30.关于债券的票面价值，下列描述中正确的是（ ）A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额?B.票面金额定得较小，发行成本也就较小?C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买?D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【正确答案】D31.某企业2015年流动资产平均余额为100万元，流动资产周转率为7次。
若企业2015年净利润为210万元，则2015年销售净利率为（）A.30%B.50%C.40%D.15%【正确答案】A32.基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）I哪些行业处于上扬趋势II哪些行业处于经济周期的复苏阶段III哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势IV哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III【正确答案】D33.证券公司的实际控制人指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使（ ）的法人、其他组织或个人A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【正确答案】A34.()是证券投资技术分析的理论基础A.道氏理论B.波浪理论C.K线理论D.趋势理论【正确答案】A35.【真题】国际债券的发行对象主要是（ ）A.本国自然人投资者B.本国外币持有者C.外国投资者D.本国金融机构【正确答案】C36.【真题】《中华人民共和国证券法》规定，股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币（ ）万元A.5000B.4000C.3000D.1000【正确答案】A37.决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。
I融资融券政策II市场准入政策III金融监管政策IV货币与财政政策A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D38.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【正确答案】C39.某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（ ）A.累积优先股B.参与优先股C.可赎回优先股D.可转换优先股【正确答案】A40.下列关于SAS，说法正确的有（）ⅠSAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统ⅡSAS是一种集成软件Ⅲ用户可以将各种模块适当组合以满足各自不同的需要ⅣSAS能完成经典计量经济学模型的估计和检验ⅤSAS可进行模型诊断A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【正确答案】C41.负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）A.资金和资产存管机构B.特定目的机构C.信用评级机构D.信用增级机构【正确答案】D42.股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（ ）。
A.优先股东、普通股东、债权人B.普通股东、优先股东、债权人C.债权人、普通股东、优先股东D.债权人、优先股东、普通股东【正确答案】D43.沪深300指数简称沪深300，其指数基日为（ ）A.2005年1月1日B.2004年l2月31日C.2004年6月1日D.2003年l0月12日【正确答案】B44.下列说法中错误的是（ ）A.证券公司子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求B.证券公司设立子公司，要求最近12个月风险控制指标持续符合要求C.证券公司与其子公司之间可以经营同类业务，即使存在竞争关系D.证券公司与其子公司之间应当建立合理必要的隔离墙制度【正确答案】C45.【真题】在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券【正确答案】B46.客户对财务利益的要求大致有()这三种I要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润II要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值III既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值IV既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV【正确答案】C47.投资者风险承受能力常见的评估方法有（）。
Ⅰ定性方法和定量方法Ⅱ客户投资目标Ⅲ对投资产品的偏好Ⅳ概率和收益的权衡A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B48.采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求有（）Ⅰ.法律确定性Ⅱ.信用事件的规定Ⅲ.风险监控Ⅳ.评估A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】A49.在（ ），我国停止发行国债A.20世纪50年代和60年代B.20世纪60年代和70年代C.20世纪50年代和70年代D.20世纪70年代和80年代【正确答案】B50.【真题】下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（ ）Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ【正确答案】D51.根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书A.1B.2C.3D.5【正确答案】C52.下列关于技术分析的局限性表述，正确的是（）Ⅰ技术分析是以一定假设条件为前提的，而这些假设条件本身就有局限性Ⅱ技术分析假设市场行为包括了一切，但市场行为反应的信息同原始信息有差异，信息损失是必然的Ⅲ技术分析体现了供求关系影响证券价格和交易量，但证券价格最终要受其内在价值的影响Ⅳ技术分析认为历史会重演，这符合证券市场规律也反复被证券史证明了的A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【正确答案】B53.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。
A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【正确答案】D54.证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定I广播II电视III网络IV报刊A.I、II、IIIB.II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D55.分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的（）进行深入分析Ⅰ内在价值Ⅱ市场价格Ⅲ真实价值Ⅳ价格涨跌趋势A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D56.【真题】有价证券是（ ）的一种形式A.商品证券B.权益资本C.虚拟资本D.债务资本【正确答案】C57.申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求有（ ）万元人民币以上的注册资本A.300B.500C.100D.200【正确答案】C58.【真题】（）可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行A.欧式期权B.美式期权C.修正欧式期权D.大西洋期权【正确答案】D59.证券投资基金在美国被称为（ ）A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.信托基金【正确答案】C60.产品没有或者缺少相近的替代品是（ ）。
A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【正确答案】C61.【真题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ【正确答案】D62.经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于（ ）在深圳证券交易所正式启动A.2009年6月30日B.2009年10月23日C.2010年1月1日D.2010年2月20日【正确答案】B63.以下关于我国商业银行混合资本债券的说法，错误的是（ ）A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权B.自发行之日起10年内不得赎回C.自发行之日起10年内具有1次赎回权D.期限在15年以上?【正确答案】C64.中央银行票据简称央票，是一种重要的货币政策日常操作工具，其期限通常为（ ）A.1个月～1年B.1个月～3年C.3个月～3年D.3个月～1年【正确答案】C65.【真题】下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）。
A.逐日盯市制度B.连续交易制度C.限仓制度D.保证金制度【正确答案】B66.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）A.债券基金，股票基金，货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会【正确答案】A67.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭状况、实际需要等因素相关，在消费管理中要注意的有（）Ⅰ即期消费和远期消费Ⅱ消费支出的预期Ⅲ孩子的消费Ⅳ住房汽车等大额消费Ⅴ保险消费A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【正确答案】D68.资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，一般是（）A.将资产在增长型证券与周期型证券之间进行分配B.将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证之间进行分配C.将资产在货币资金与证券之间进行分配D.将资产在公共事业类证券与能源类证券之间进行分配【正确答案】B69.【真题】互换交易的主要用途是（），从而规避相应的风险A.套期保值B.改变交易者资产或负债的风险结构C.价格发现D.套利【正确答案】B70.A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约（）元。
A.348B.105C.505D.166【正确答案】D71.最普通、最基本的股息形式是（ ）A.建业股息B.财产股息C.现金股息D.股票股息【正确答案】C72.【真题】1982年1月，（ ）在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券A.国民信托投资公司B.中国信托投资公司C.中华信托投资公司D.中国国际信托投资公司【正确答案】D73.（）不属于家庭收支预算中的日常生活支出预算项目I家政服务II私家车换购或保养支出预算III普通娱乐休闲IV医疗V旅游支出A.I、II、III、IV、VB.II、III、IV、VC.III、IV、VD.II、V【正确答案】D74.中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有（ ）A.开放式基金?B.货币市场基金?C.保本型基金?D.封闭式基金．?【正确答案】A75.流动性风险控制指标主要有()A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率【正确答案】D76.【真题】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可以分为（ ）A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.场内市场和场外市场D.国内市场和国际市场【正确答案】C77.以下说法错误的是（ ）。
A.上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少B.上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化C.上市公司配股之后，公司注册资本相应增加D.上市公司增发之后，公司注册资本相应增加?【正确答案】B78.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销A.1000B.3000C.5000D.6000【正确答案】C79.【真题】常见的战术性投资策略包括（ ）Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ【正确答案】B80.证券投资基金与股票、债券具有一定的区别，下列表述错误的是（ ）A.反映的经济关系不同B.筹集资金的投向不同C.投资主体不同D.风险水平不同【正确答案】C81.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）Ⅰ投资管理方式不同Ⅱ风险控制程度不同Ⅲ收益率不同Ⅳ交易成本和管理费用不同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B82.对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是（ ）A.契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的B.契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的C.契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的D.契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的【正确答案】D83.有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指（ ）。
A.政府债券B.商品证券C.资本证券D.货币证券【正确答案】C84.《证券法》规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，责令改正，并处以（）罚款A.一万元以上十万元以下B.三万元以上十万元以下C.五万元以上十万元以下D.五万元以上二十万元以下【正确答案】A85.以下会影响客户风险承受能力的因素有（）I年龄II风险偏好III性别IV投资目的V职业A.I、II、IIIB.I、II、III、VC.I、II、III、IV、VD.II、III、IV【正确答案】B86.【真题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）亿元A.2B.1C.3D.5【正确答案】A87.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（ ）A.道德风险B.管理能力风险C.技术风险D.市场风险?【正确答案】B88.按照（ ），证券登记结算机构实行行业自律管理A.《证券登记结算资格管理办法》B.《证券法》C.《证券交易所管理办法》D.《证券登记结算管理办法》【正确答案】D89.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券自发行结束之日起（ ）个月方可转换为公司股票。
A.1B.8C.6D.12【正确答案】C90.【真题】证券公司的（ ）或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正A.固定资产B.负债C.总资产D.净资本【正确答案】D91.了解证券产品的特性要求投资者了解（）Ⅰ产品期限Ⅱ收益高低Ⅲ风险水平Ⅳ担保情况Ⅴ.分红方式A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【正确答案】A92.我国《刑法》规定，凡提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）罚金A.3;1万元以上5万元以下B.5;1万元以上10万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;2万元以上20万元以下【正确答案】C93.下列属于市场风险限额指标的有()Ⅰ头寸限额Ⅱ风险价值限额Ⅲ止损限额Ⅳ敏感度限额A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D94.根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有()Ⅰ移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌Ⅱ移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线Ⅲ股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌Ⅳ股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C95.当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（ ）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行B.证券业协会C.证券监督管理机构D.财政部【正确答案】C96.下列关于现金管理目的的说法中，错误的是()A.满足应急资金的需求B.满足未来消费的需求C.保障家庭生活的安全、稳定D.满足财富积累的需求【正确答案】C97.在弱式有效市场条件下，下列说法中，正确的有()Ⅰ证券价格反映了全部历史信息Ⅱ证券价格反映了全部公开信息Ⅲ证券价格反映了全部信息，包括内幕信息Ⅳ对证券进行技术分析无效A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C98.下列不属于上海证券交易所的运作系统的是（ ）A.集中竞价交易系统B.大宗交易系统C.固定收益证券综合电子平台D.综合协议交易平台【正确答案】D99.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（ ）A.是委托人、受益人与受托人的关系B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C.是所有者和经营者之间的关系D.是相互制衡的关系【正确答案】D100.【真题】（）是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。
A.远期利率协议B.远期汇率协议C.债券类资产的远期合约D.股权类资产的远期合约【正确答案】A二.多选题(共70题)1.对发行人而言，发行存托凭证的好处有（ ）A.市场容量大，筹资能力强?B.上市手续简单，发行成本低?C.可以避开直接发行股票与债券的法律要求?D.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付?【正确答案】ABC2.证券市场监管的经济手段是指通过运用（ ）等经济手段对证券市场进行干预A.罚款B.利率政策C.税收政策D.公开市场业务?【正确答案】BCD3.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（ ）A.保证收益?B.分散风险?C.专业理财?D.集合投资?【正确答案】BCD4.【真题】下列说法中，正确的是（ ）A.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式B.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式C.余额包销是指证券承销商在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D.根据《中华人民共和国证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销【正确答案】BD5.最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析，它的考察维度包括（ ）。
A.优势B.机会C.创新D.威胁【正确答案】ABD6.关于公司股权分置改革的建议，下列说法中错误的有（ ）A.原则上应当由全体非流通股股东2／3以上提出?B.非流通股股东提出改革建议，应委托公司董事会召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案?C.改革方案只需兼顾部分股东的即期利益和长远利益，就可以有利于公司发展和市场稳定?D.可根据公司实际情况，采用控股股东增持股份、上市公司回购股份、预设原非流通股股份实际出售的条件、预设回售价格、认沽权等具有可行性的股价稳定措施?【正确答案】AC7.20世纪80年代初，若干小型国有和集体企业开始进行多种多样的股份制尝试开始出现股票这一新生事物这一时期股票的特点有（ ）A.发行股票具有永久性，与发行公司共存续?B.发行对象多为内部职工和地方公众?C.发行方式多为自办发行，没有承销商?D.一般按面值发行，大部分实行保本保息保分红、到期偿还，具有一定债券的特性?【正确答案】BCD8.【真题】关于上市公司非公开发行股票应符合条件的描述，正确的有（）A.发行价格不低于定价基准日前30个交易日公司股票均价的90%B.本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C.募集资金使用符合规定D.本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。
非公开发行股票的发行对象不得超过10名【正确答案】CD9.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（ ）A.中国证监会及其派出机构传送的文件B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D.有关媒体，经证实后予以记录【正确答案】ABCD10.【真题】可参与证券投资的金融机构包括（ ）A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险经营机构D.企业集团财务公司【正确答案】ABCD11.下列有关金融期权的表述正确的是（ ）A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务【正确答案】ABC12.我国证券公司短期融资券（ ）A.不属于金融债券B.在银行问债券市场发行C.由证券公司依法发行D.约定在一定期限内还本付息?【正确答案】BCD13.作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（ ）A.交易场所和交易组织形式不同?B.交易的监管程度不同?C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定?D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同?【正确答案】ABCD14.【真题】债券的性质可以表述为（ ）A.属于有价证券B.是一种真实资本C.是债权的表现D.是所有权凭证【正确答案】AC15.创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有的特点有（ ）。
A.前瞻性B.高风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向【正确答案】ABCD16.熊猫债券（ ）A.是国际多边金融机构在中国发行的美元债券B.是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券C.属于欧洲债券D.属于外国债券【正确答案】BD17.【真题】根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（ ）等情形A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产【正确答案】ABCD18.证券市场交易场所结构可以分为（ ）A.货币市场B.外汇市场C.无形市场D.有形市场?【正确答案】CD19.证券市场监管的原则是（ ）A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合的原则【正确答案】ABCD20.证券投资者保护基金的来源有（ ）A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的10％纳入基金?B.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入?C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5％～5％缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金?D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入?【正确答案】BCD21.计算净资本，要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，可以满足紧急需要并抵御潜在的（ ）。
A.市场风险B.信用风险C.营运风险D.结算风险【正确答案】ABCD22.【真题】股票价格指数的编制步骤包括（）A.选择样本股B.选定某基期C.计算计算期平均股价或市值D.指数化【正确答案】ABCD23.根据我国《基金法》规定，下列行为中基金管理人不得有的行为是（ ）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失【正确答案】ABD24.【真题】利率从（）方面影响证券价格A.改变资金流向B.改变资金数量C.影响公司的盈利D.影响证券供求【正确答案】AC25.金融远期合约包括（ ）A.远期汇率协议B.远期利率协议C.远期股票合约D.远期股指合约【正确答案】BC26.目前我国金融市场上的私募证券有（ ）A.信托投资公司发行的信托计划?B.商业银行发行的理财计划?C.证券公司发行的理财计划?D.证券交易所的交易基金?【正确答案】ABC27.下列属于公司的公积金来源的是（ ）A.股票溢价发行时超过股票面值的溢价部分?B.股东大会决议后提取的任意公积金．?C.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分?D.公司从外部取得的赠与资产’【正确答案】ABCD28.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.基金份额持有人和管理人之间的关系B.基金管理人和托管人之间的关系C.基金份额持有人和托管人之间关系D.基金份额持有人、管理人、托管人与证券业协会之间的关系?【正确答案】ABC29.国际债券的种类包括（ ）A.外国债券B.亚洲债券C.欧洲债券D.美洲债券【正确答案】AC30.【真题】基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括（ ）等A.基金交易费B.基金管理费C.基金运作费D.基金托管费【正确答案】ABCD31.【真题】期货与期权在（）上存在差异A.基础资产B.履约保证C.套期保值的作用与效果D.现金流转【正确答案】ABCD32.下列各项属于公募证券特征的是（ ）A.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行B.与私募证券相比，审核较严格C.采取公示制度D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者【正确答案】ABCD33.下列关于国际债券的特征描述中正确的有（ ）A.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家?B.汇率风险是国际债券的重要风险?C.发行人进入国际债券市场必须由国际著名的资信评级机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利筹资?D.在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证?【正确答案】BCD34.设立证券公司，对注册资本的要求有（ ）。
A.注册资本应当是实缴资本B.将注册资本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩C.分为5000万元、1亿元和2亿元三个标准D.经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元【正确答案】AD35.在存在活跃市场的情况下，下列关于股票估值原则的描述，正确的有（ ）A.当日有市价，应当采用市价确定股票投资的公允价值B.当日无市价，并且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定股票投资的公允价值C.当日无市价，并且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价以确定股票投资的公允价值D.有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定股票投资的公允价值【正确答案】ABCD36.【真题】关于中证全债指数的描述，以下说法中正确的是（ ）A.样本债券的信用级别为投资级以上B.债券的剩余期限为1年以上C.指数以样本债券的发行量为权数D.指数的基点为1000点【正确答案】ABC37.股票收益的特点是()A.股息的来源是公司的税前利润B.股票收益具有不确定性C.股息的具体形式有多种D.通常来说，股票的收益越高时风险也越高【正确答案】BCD38.【真题】储蓄国债（电子式）的特点是（ ）。
A.收益安全稳定B.采用实名制，可以流通转让C.由财政部负责还本付息，免缴利息税D.采用实名制，不可流通转让【正确答案】ACD39.设甲为预期收益率，乙为无风险利率，丙为风险补偿，则三者之间的关系可以表示为（ ）A.甲=乙+丙B.丙=甲-乙C.乙=甲+丙D.丙=甲+乙【正确答案】AB40.【真题】有价证券特征包括（ ）等方面A.流动性B.收益性C.风险性D.期限性【正确答案】ABCD41.【真题】国际证监会组织公布的证券监管的三个目标为（ ）A.保护投资者B.防止市场操纵行为C.降低系统性风险D.保证证券市场的公平、效率和透明【正确答案】ACD42.上海证券交易所、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有（ ）A.随机竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协议定价【正确答案】BC43.国际债券的发行人主要有（ ）A.各国政府B.政府所属机构C.银行或其他金融机构D.工商企业【正确答案】ABCD44.下列有关可转换债券的表述正确的是（ ）A.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格B.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格C.可转换公司债券应半年或1年付息1次D.我国的可转换公司债券的期限最短为1年【正确答案】BCD45.【真题】下列关于流通国债和非流通国债的说法中正确的有（ ）。
A.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率B.流通国债的转让一般在证券市场上进行C.非流通国债不能自由转让，通常必须记名D.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构【正确答案】BD46.【真题】存在活跃市场的投资产品，可以采取（）的方式进行基金资产的估值A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应参考交易市价确定公允价值C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值【正确答案】ABCD47.对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有（ ）A.财政部B.证券监督管理委员会C.人民银行D.证券交易所【正确答案】AB48.股票价值与股票价格的关系包括（ ）A.股票的账面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额B.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定C.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的D.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格【正确答案】BC49.关于欧洲债券票面使用的货币，下列描述正确的有（ ）。
A.主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等B.也有使用复合货币单位的，如特别提款权C.主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等D.主要为欧元、英镑，其次还有美元、日元等【正确答案】AB50.【真题】下列有关金融期权的表述中正确的是（ ）A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利B.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务【正确答案】ABC51.下列关于无记名股票的叙述，正确的是（ ）A.与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上B.无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是股息票C.我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期D.认购时可以一次或分次缴纳出资【正确答案】ABC52.基金份额持有人大会可以对（ ）等重大事项作出决议并报中国证监会批准A.更换基金管理人B.出具业绩报告C.更换基金托管人D.基金扩募?【正确答案】ACD53.【真题】证券市场上的机构投资者包括（ ）。
A.企业和事业法人B.商业银行C.政府机构D.证券投资基金【正确答案】ABCD54.中国证券业协会对从业人员的自律管理包括（ ）A.从业人员的资格管理、后续职业培训B.为特殊岗位的从业人员提供专业的资质测试和相关的后续职业培训C.制定从业人员的行为准则和道德规范D.规范业务，制定业务指引【正确答案】AC55.【真题】我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有（）A.监管权B.现场检查权C.检查权D.管理权【正确答案】AB56.【真题】下面属于我国《证券业从业人员执业行为准则》所称的证券业从业人员的是（ ）A.证券公司的管理人员、业务人员以及与证券公司签订委托合同的证券经纪人B.基金管理公司的管理人员和业务人员C.从事上市公司并购重组业务的财务顾问机构的管理人员和业务人员D.证券市场资信评级机构中从事证券评级业务的管理人员和业务人员【正确答案】ABCD57.我国《证券投资基金法》规定，基金信息披露人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）A.完整性B.公平性C.准确性D.真实性?【正确答案】ACD58.【真题】债券与股票的区别表现在（ ）A.两者的收益率毫无关系B.公司发行股票和债券的目的不同C.两者的期限不同D.两者的收益不同【正确答案】BCD59.与国内债券相比，国际债券具有（ ）等特点。
A.存在信用风险B.存在汇率风险C.发行规模大D.资金来源广?【正确答案】BCD60.《证券公司监督管理条例》中对证券公司监管措施的描述，正确的是（ ）A.明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告B.证券公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整C.国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及与其有关的单位和个人在指定的期限内提供有关信息、资料D.监管机构可以采取一定的方式，对证券公司进行现场检查【正确答案】ABCD61.【真题】影响股价变动的基本因素包括（ ）A.宏观经济与政策因素B.行业与部门因素C.。
