国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案11

最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案盗传必究题库一试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场T VF X2. 我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币T VF X3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间, 利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为 是集资诈骗罪T VF X4. 除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制T VF X5. 银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的, 可由董事会决定T VF X6. 经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照T VF X7. 对票据转让而言，所有在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份T VF X8. 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜。

2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以 拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受 偿优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿T VF X9. 保险法规定，保险金额不得超过保险价值，超过保险价值的，超过的部分无效T VF X10. 我国《证券法》第77条规定，禁止任何人操纵证券市场T VF X二、单选题（共10题，共40分）1. 银行将机构和个人的存款现金收回业务库称（）oA现金发行B现金回笼C现金投放D入库2. 票据诈骗罪的最高刑事责任为（）。

A死刑B有期徒刑C无期徒刑D 10年以上有期徒刑3. 我国的中央银行是（ ）oA中国人民银行B中国银行C银监会D国家开发银行4. 发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依 法对该金融机构实行接管A中国人民银行B财政部C中国银行D银监会5. 除（）有明确的规定外，任何单位和个人，包括金融机构，均无权决定停息、减息、缓息和免息A中国人民银行B银监会C财政部D国务院6. 汇票与借贷合同或其他支付合同的一个重要区别是（）oA记载汇票字样B记载无条件支付的委托字样C记载不得转让字样D记载不得背书字样7. 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜2002年4月15 H,甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿。

后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押本案例中，下列（）抵押物哪项是符合《担保法》规 定的抵押物A 土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权C抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权D依法被查封、扣押、监管的财产8. 下列不属于银行业金融工具的是（）oA定期和活期存款单B国债C汇票D本票9. （）是指证券公司及其工作人员在证券委托交投业务中和其他证券服务业务中，以损害客户利益 为前提牟取自己利益的非法行为A欺诈客户B操纵市场C内幕交易行为D虚假陈述10. 以下不是保险危险构成条件的是（）A必然危险B可保危险C危险具有偶然属性D保险估价三、多选题（共10题，共40分）1. 如下属于中间业务的金融工具有（）A支票B汇票C信用卡D存款单2. 有价证券诈骗罪中的有价证券包括（）cA国库券B金融债券C票据D信用证3. 货币政策委员会金融专家委员的任职条件除一般委员的任职条件外，还应具备：（）oA具有高级专业技术职称B从事金融研究工作10年以上C非国家公务员D不在营利性机构任职4. 银监会对金融机构业务监管的内容包括：（）oA风险管理B资本充足率C关联交易D损失准备金5. 根据相关规定，拆借资金可用于（）。

A有价证券买卖B弥补付款不足C发放固定资产贷款D补足准备金6. 票据关系的基本当事人,包括：（）A出票人B收款人C付款人D保证人7. 2011年3月20 H,中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000 万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协 商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证 借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%o,借款期限自2011年6月1日至2012 年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任合同签订次 日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司 的两张500万元银行承兑汇票贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未 获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还 借款本息及由此造成的一切损失另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶 属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。

本案例中，主合同和担保合同是否有效（）A主合同有效B主合同无效C担保合同有效D担保合同无效8. 下列行为属于逃汇的有（）oA擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行的C擅自将外汇汇出或者携带出境的D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的9. 上市公司信息持续公开包括（）A上市公告书B年报C临时重大事件报告D中报10. 我国保险公司可采取的组织形式有（）A有限责任公司B股份有限责任公司C合伙企业D国有独资公司题库二试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低T VF X2. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度T VF X3. 金融犯罪是指违反金融法的行为T VF X4. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务不受地方政策、 各级政府部门、社会团体的干涉T VF X5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，不能对 这些机构直接行使行政监管权。

T VF X6. 我国商业银行可以投资不动产和企业F X7. 没有拒绝证书，持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人请求偿还汇票金额T VF X8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元， 共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日在承兑汇票即将到期时，乙公司又与 甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订 一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12%借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任合 同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵 了乙公司的两张500万元银行承兑汇票贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书, 但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公 司偿还借款本息及由此造成的一切损失另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照, 系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。

请判断若丙证券营业部在对外签订保证合同 时，获得了丁证券有限公司武汉分公司的书而授权，丙证券营业部作为非法人企业分支机构则具有保证人 的主体资格T VF X9. 投保人要求更改保险单内容的，经过保险人批改后，还须再经过投保人同意保险单才生效T VF X10. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司发行在外的股票达到15%时，继续进行收 购的，应当依法向证监会报送上市公司收购报告书，并将报告书同时提交给证券交易所，在报告书递交之 日起15个工作日内，向该公司股东发出收购要约，在要约前不得购买该种股票，但是经证监会免除发出 要约的收购除外T VF X二、单选题（共10题，共40分）1. 下列不属于国际收支的资本项目是（）oA证券投资B私人长期投资C政府间长期借贷D单方面转移收支2. 擅自发行股票债券属于（）A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪3. 下列不属于中央银行货币政策工具的是（）A存款准备金B发行国库券C再贴现D公开市场业务4. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非 法所得非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。

A 2倍以上5倍以下B 1倍以上3倍以下C 2倍以上6倍以下D 1倍以上5倍以下5. 商业银行的贷款绝大多数是（）A委托贷款B自营贷款C特定贷款D直接贷款6. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是：（）A持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利包括付款请求权和追索权C票据权利在法定期限不行使而消灭D持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭7. 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商 量贷款事宜2002年4月15 H,甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给 甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物合同签订之日，信用社即 将贷款支付给了甲某2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重贷款合同期限届至， 甲某无力偿还贷款信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物， 从其价款中优先受偿后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有； 小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押本案例中，抵押担保合同的效力如何（）。

A抵押担保合同有效B抵押担保合同无效C抵押担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的仅为甲某自有的两台彩电D 〃抵押担保合同部分有效，部分无效，即本案中能作为抵押物的为砖厂的土地使用权和甲某自有的 两台彩电8. 金融法律关系的客体是指（）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系9. 以下不属于证券公司业务范围的是（）A证券保荐B证券自营C证券经纪D信托业务10. （）是指人们在进行一定行为时只有损失的可能，而无获利的可能A静态风险B动态风险C可接受风险D不可接受风险三、多选题（共10题，共40分）1. 金融业的特征主要有（）oA以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（）A财产评估人B保险监管机构C保险事故的证明人D保险事故的鉴定人3. 中国人民银行的职能是（）oA发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行4. 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有：（）A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据B银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力C针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D银监会行使监管权力必须受必要的监督和问责制约5. 借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款：（）0A尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划。

B企业申请人未办理工商年检手续C有限责任公司和股份有限公司对外股木权益性投资额累计额超过其净资产的50%D已经办理了基本账户6. 我国票据法对本票的规定有（）oA木票一律为见票叩付的即期木票B本票一律为记名式，必须记载收款人C本票指商业本票D本票指银行本票7. 案情：某县甲公司因流动资金不足，与该县乙信用社商量借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司 找到常年业务户丙公司为其提供质押担保三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定: 乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流动资金，月息6%借款期限为2个月由丙公司提供 一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万 元合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款 借款到期后，甲公司无力偿还贷款丙公司为急需使用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要 求乙信用社将小轿车返还乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还于是丙公司以乙信用社为被告 向法院起诉而形成纠纷本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）A有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款B有权要求乙信用社将小轿车返还C有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款D替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还8. 人民币的形式，主要包括（）。

A银行券B存款通货C纪念币D信用卡9. 下列证券中属于我国证券法调整范围的是（）oA股票B公司债券C金融债券D国库券10. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的 卡车撞坏，造成损失2万元下列表述中正确的是（）A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔C王某向刘某支付了赔偿费，刘某仍有权再向保险公司索赔D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任11/11。