东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考100

文档格式：DOCX| 15 页|大小 16.87KB|积分 10|2022-05-04 发布|文档ID：84859534

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东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构参考答案：A2. 基金资产投资于股票( )以上的基金称为股票型基金A.0.5B.0.6C.0.7D.0.8参考答案：D3. 第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行 MT103SENDER'S BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行) 20: PAY/002汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。

MT: ______ FM: ______________________________________________________ TO: ______________________________________________________ __________________________________________________________MT: 103 FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 4. 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。

)A.正确B.错误参考答案：A5. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A6. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案：ABCD7. 证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段 )证券买卖既是中央银行的负债业务之一，又是一种有效的调控手段 )正确8. A Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evideA Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evidence of a contract of carriage C．a document of title for the goods D．evidence of the contract between the seller and the forwarding agent (1)( ) A and C only. (2)( ) B and D only. (3)( ) A, B and C only. (4)( ) B, C and D only.(3)(×)9. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )。

A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案：D10. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成因素的是( ) (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)公司经营管理因素；(4)公司财务因素A．(1)(2)B．(2)(3)C．(1)(2)(3)D．(3)(4)正确答案：D商品风险形成因素包括供需因素、宏观经济因素、国际政治因素、国内政策因素、季节性因素、突发性因素等11. 基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率和平均无风险收益率都是基金B的两倍，基金A的特雷诺比率( )A.是基金B的两倍B.小于基金B的两倍C.大于基金B的两倍D.等于基金B的特雷诺指数参考答案：A12. 经典绩效衡量方法存在的问题有( )A.CAPM模型的有效性问题B.SML误定可能引致的绩效衡量误差C.基金组合的风险水平并非一成不变D.以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇参考答案：ABCD13. 注册会计师在界定完成审计工作的日期时，应考虑以下( )因素。

A．注册会计师应当实施的审计程序已经完成 B．注册会计师在界定完成审计工作的日期时，应考虑以下( )因素 A．注册会计师应当实施的审计程序已经完成 B．要求被审计单位调整或披露的事项已经提出 C．被审计单位已经进行或拒绝进行调整或披露 D．被审计单位管理当局已经正式签署财务报表ABCD14. 世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行现场检查$非现场检查15. 标准可以是正式的规定，也可以是某些非正式的规定 )标准可以是正式的规定，也可以是某些非正式的规定 )正确16. 关于非公开募集基金，以下说法正确的是( )A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不超过250人B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资人数D.非公开募集基金可以通过电台渠道推介基金参考答案：B17. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。

A.8000万元B.1亿元C.12000万元D.15000万元参考答案：B18. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD19. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD20. 单一资产方差不变，相关系数越大，资产组合方差越小 )A.正确B.错误参考答案：B21. 影响回购协议利率的因素有( )A.抵押证券的质量B.回购期限的长短C.交割的条件D.货币市场上其他子市场的利率参考答案：ABCD22. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程。

)A.正确B.错误参考答案：B23. 货币市场基金不可以投资信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具 )A.正确B.错误参考答案：A24. ( )是指一只债券的加权到期时间A.久期B.标准差C.费用率D.周转率参考答案：A25. 情景综合分析法的预测期间在( )年左右A.2~4B.3~5C.2~5D.3~4参考答案：B26. 基金的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T27. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降 )T.对F.错参考答案：T28. ( )反映了市场的利率期限结构，对于其不同形状的解释产生了不同的期限结构理论A.收益风险曲线B.风险曲线C.收益曲线D.收益率曲线参考答案：D29. 5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．按照使用结算支付手段的不同，国际结算业务大体可以分为四类： (1)______、(2)______、(3)______、(4)______5．(1)现金/货币结算 (2)票据结算 (3)凭单结算 (4)电讯结算 30. 套利定价理论的假设条件包括( )。

A.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C.投资者具有单一投资期D.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利参考答案：ABD31. 股票只能由股份有限公司发行 )T.对F.错参考答案：T32. 在分级基金中，无论母基金是涨还是跌，( )型投资者每年都会获得约定的收益A.优先B.进取C.普通D.债权参考答案：A33. 本年度事件A发生概率为10%，收益率为10%，事件B发生概率为50%，收益率为8%，事件C发生概率为40%，收益率为3%，则本年度的期望收益率为( )A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案：D34. 证券登记结算机构的职能不包括( )A、券持有人名册登记及权益登记B、证券和资金的清算交收及相关管理C、制定交易规则、维护交易秩序D、证券账户、结算账户的设立和管理参考答案：C35. A draft contains the following items: (1)amount: GBP 32,000.00 (2)drawer: China Textiles Co., TianA draft contains the following items: (1)amount: GBP 32,000.00 (2)drawer: China Textiles Co., Tianjin (3)drawee: Bank of Europe, London (4)tenor: at 60 days sight (5)payee: the order of ourselves (6)date of issue: 12 May, 200× (7)drawn clause: Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 April, 200× Please indicate a draft containing above items in the form as shown in Question 4.A draft for ①GBP32,000.00 is drawn by ②China Textiles Co., Tianjin on ③ Bank of Europe, London payable at ④60 days sight to ⑤the order of ourselves dated ⑥12 May, 200× marked ⑦\"Drawn under Bank of Europe, London L/C No. 15243 dated 5 April 200×\".36. 个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税。

A．稿酬所得 B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税 A．稿酬所得 B．劳务报酬所得C．其他收入所得D．偶然所得B37. 在基金信息披露中应用XBRL(可扩展商业报告语言)，有利于促进信息披露的规范化、透明化和( )，提高信息编报、传送和使用的效率和质量A.电子化B.制度化C.合法化D.信息化参考答案：A38. 链接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90% )A.正确B.错误参考答案：A39. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D40. 在现代经济中，只要信用存在，信用风险就会存在下列( )是信用风险的成因 (1)违约风险；(2)交在现代经济中，只要信用存在，信用风险就会存在下列( )是信用风险的成因 (1)违约风险；(2)交易对手风险；(3)信用迁移风险；(4)信用事件风险A．(1)(3)B．(1)(3)(4)C．(1)(2)(3)D．(1)(2)(3)(4)正确答案：D41. 根据我国《商业银行法》的规定，商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券，而其他投资活动是禁止的根据我国《商业银行法》的规定，商业银行的投资业务只能是债券中的政府债券和金融债券，而其他投资活动是禁止的。

)正确42. ( )是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A43. 估值委员会所议事项包括( )A.制定、修订公司的估值政策及程序B.制定、修订估值流程及人员的分工和职责C.制定、修订投资品种的估值方法D.其他需要估值委员会审议的事项参考答案：ABCD44. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动 )A.正确B.错误参考答案：A45. 开展审慎调查应当优先根据被调查方( )信息进行A.历史B.公开披露C.内幕D.财务参考答案：B46. 根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境外投资者包括( )A.外国的法人B.外国的自然人C.中国香港的法人D.中国台湾地区的法人参考答案：ABCD47. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌 )T.对F.错参考答案：T48. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人 )T.对F.错参考答案：F49. ETF的认购方式不包括( )A.场内现金认购B.场外现金认购C.组合证券认购D.以上都不是参考答案：D50. 基金管理人的合规管理目标有( )。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营参考答案：ABCD51. 市场风险主要包括( )A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.购买力风险参考答案：ABCD52. 基金信息披露的形式性原则不包括( )A.规范性原则B.完整性原则C.易解性原则D.易得性原则参考答案：B53. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人 )A.正确B.错误参考答案：B54. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C55. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是( ) A．一般性货币政策工具 B．选择性货币政策工具 C．直接信用控制的货币政策工具 D．间接信用控制的货币政策工具C56. 下列说法错误的是( )A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认下列说法错误的是( )。

A、对于认购期权来说，现行市价高于行权价格时称期权处于实值状态B、对于认沽期权来说，行权价格低于现行市价时称期权处于实值状态C、对于认沽期权来说，行权价格高于现行市价时称期权处于实值状态D、期权的内在价值状态是变化的答案：B57. QDII基金的投资范围有( )等A.银行存款B.可转让存单C.远期合约D.互换参考答案：ABCD58. ( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息A.强势有效市场B.有效市场C.半强势有效市场D.弱势有效市场参考答案：D59. 根据( )的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票A.股票性质B.投资市场C.股票规模D.投资风格参考答案：A60. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D。

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