上海浦东发展银行顺义支行18 日开业运行

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟上海浦东发展银行顺义支行18 日开业运行 第一篇：上海浦东发展银行顺义支行18日开业运行上海浦东发展银行顺义支行开业 2021年7月18日，上海浦东发展银行顺义支行开业运行浦发银行是我国《公司法》和《证券法》颁布以后第一家规范上市的全国性股份制商业银行建行二十年来，各项业务发展迅速，截至2021年底，总资产已经突破3万6千亿元，拥有39家一级分行和900多家营业机构，在银团贷款、重大项目建设等领域，形成了鲜明的特色并处于同业领先地位此次顺义支行是浦发银行在北京设立的第45家支行，也是浦发银行在北京远郊设立的第2家支行顺义支行开业运行，将其在创投基金、股权投资基金、特色资产托管、企业年金等方面积累的成功经验，因地制宜地移植到顺义金融市场，同时将通过社区银行的建设，使更多的社区居民能就近享受到方便、快捷的金融服务浦发银行顺义支行是我区今年新开设的第三家支行，截至目前，顺义区拥有银行共计25家 第二篇：上海浦东发展银行青岛开发区支行开业庆典策划方案上海浦东发展银行青岛开发区支行开业庆典策划方案第一部分主题 传播创富希望，成就财富未来 本次策划方案以“传播创富希望，成就财富未来”为宣传主题，通过内容和形式上的主题引导，在庆典前期的媒介传播和庆典当天活动中贯穿这一主题，从而向目标受众传达浦发银行的经营理念，产品特征，服务品质，树立良好的企业形象。

第二部分前言 上海浦东发展银行青岛开发区支行将于2021年5月下旬正式开业浦发银行是1992年8月28日经中国人民银行批准设立，作为全国首家规范上市银行，自建行以来，秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念和“以客户为中心”的服务宗旨，业务发展迅速，资产规模持续扩大，经营实力不断增强，在海内外已具备一定的影响良好的业绩和诚信经营的声誉使浦发银行已成为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的上市公司浦发银行推出的现金管理产品：集团赢、及时语、利多多、军中帐、网上银，必将为开发区市民带来更新颖、更便利、更专业的服务，也必将为开发区的经济带来新的生机与活力开发区经济和社会各项事业的快速发展促进了开发区金融业的健康发展，各银行也纷纷在开发区设立支行机构，目前已经有16家银行机构在开发区设立自己的支行，开发区成为了青岛市各区市金融机 构最密集的区域自2021年以来，金融需求提高，供给改善，金融运行出现显著变化截至2021年末，全区银行存款余额112.7亿元，贷款余额107.6亿元，同比增长了34%和40%，实现了年初提出的”双过百”目标，有力支持了青岛开发区经济的发展 任何一个企业要想扎根于某一块土地，都必须付出相当大的努力。

上海浦东发展银行作为全国首家规范上市银行，又是在青岛开发区的首 个项目，其运作成功与否及形象的树立直接关系着上海浦发银行的发展，因此此次开业仪式的任务不只在于推动各项业务项目的开展，更要借力造势，借助政府机构、新闻媒体的权威性，树立良好的公众形象及社会信誉，并借此和政府部门、媒体单位建立良好的关系而我们要做的就是挖掘上海浦东发展银行自身的个性品质和资源优势，并利用个性化和形象化的广告宣传，一炮打响，使得上海浦东发展银行成为青岛市开发区的一道闪亮的风景，奠定其在开发区银行界的地位 第三部分项目概况 a基础部分 时间：2021年5月**日（待定） 地点：银行大楼门前（待定） 人员：省市政府有关领导，各相关单位领导，特邀嘉宾及相关客户代表等人 员 媒体青岛日报，青岛晚报，半岛都市报，青岛开发区电视台，青岛电视台，青岛广播电台，开发区广播电台等相关媒体 人数：（待定） 目标通过本次仪式的主题宣传向外界传达上海浦东发展银行在青岛开发区落户的消息，全面展现该银行的各项优势，促进各项服务的开展并通过公关活动，树立良好的公众形象。

同时展现上海浦东发展银行的雄厚实力，提高社会知名度及美誉度，并与相关政府职能部门、新闻媒体单位及相关业主建立良好的关系 b会场布置 （一）主席台 主席台剪彩区，是布置的重点，整个布置要庄重、喜庆、高雅 1、背景墙带有上海浦东发展银行的标识，正标题为“上海浦东发展银行开发区支行开业庆典仪式” 2、讲台贵宾致辞用，放置麦克及鲜花装饰 3、主席台铺红地毯、鲜花、绿化盆景等装饰 4、其它物品：带有立式麦克的专用音响设备，上海浦东发展银行项目宣传用物品：浦发信用卡、东方卡、个人储蓄、个人信贷、个人中间业务及同业业务的宣传册 （二）签到处 在仪式入场处设立贵宾签到处，配备签到物品及礼仪小姐，为贵宾戴花引导 （三）礼品发放处 设立专门的礼品发放处，凭请柬领取，在散会时发放 （四）场外布置 在会场外以横幅、气球、花篮等营造气氛 （五）贵宾休息室 有条件的话应该设立贵宾休息室，为早到的贵宾等待仪式开始用，公司领导可陪同说话 （六）在现场设置大型拱门、热气球、横幅（有条件的话配用直升飞机将条幅挂在上边在上空盘旋）、彩旗（彩旗上印有浦发银行的标识）等营造气氛，在宣布开业的同时点燃礼炮（鞭炮），将气氛推到高潮。

和主持仪式工作人员核对好时间） c具体程序 （一）迎宾 1、所有工作人员、服务人员到位 2、乐队演奏迎宾曲 3、来宾陆续签到，领导及贵宾由礼仪小姐引导、公司高层领导陪同进入主席台，其它嘉宾及客户在工作人员陪同下进入会场 （二）仪式 4、仪式开始，主持人开场白及介绍嘉宾 5、讲话： 浦发银行领导介绍各项服务的项目情况、政府有关领导讲话，嘉宾讲话、客户代表讲话（讲话顺序由公司领导安排） 6、宣布开业，揭幕、剪彩仪式开始奏乐、放礼花等营造热烈气氛）在主席台正中放置上海浦东发展银行logo的标牌（专门设计制作），上系红绸缎彩结，用大红幔布遮盖，在宣布开业时，由事先拟定好的相关客户和 嘉宾各一名上台徐徐揭幕，同时剪彩仪式开始 7、点睛仪式后，舞狮活动开始 （三）结束 8、公司领导、省市领导、嘉宾、客户代表共倒香槟塔，共喝香槟酒 9、宣布仪式结束酒会开始 10、可在酒会进行中安排歌舞助兴 11、可根据需要邀请与上海浦发银行形象相符的娱乐文化名人或在青岛有影响力的名人作为特邀嘉宾。

d仪式的组织工作 1、成立负责“开业仪式”的专人组织策划小组，确定现场指挥及负责人并对各人员进行明确分工 2、物品准备，可委托专业礼仪公司出具方案，交由公司领导审核后执行，揭幕所用的银行logo标牌需由专业公司设计制作 3、准备在各家媒体刊登的新闻通稿 e仪式的前期准备工作 1、拟定与会人员名单，特别是邀请的重要领导及贵宾名单，落实此部分领导的邀请人 2、请柬印制 3、提前一个星期发出请柬，并落实是否到会回执 4、落实礼仪公司各项工作进展情况 5、落实主持人 6、各种礼品、礼品袋的制作 7、提前一天安排彩排 f媒介方案 通过前期对开发区银行及各项宣传媒体的调研，我们认为应该采用报纸和户外广告作为主大媒体，并邀请新闻记者到现场进行新闻报道 1、报纸 我们为了达到最好的宣传效果，必须对开发区各种报纸不同的特点及目标读者进行有机的配合开发区主要的报纸媒体有《青岛日报》、《青岛早报》、《青岛晚报》和《半岛都市报》四家 日报作为一份政府报，其可信度和权威性是其他报纸所无法比拟的;晚报则由于服务政府和生活的两重功能而被广大读者青睐；半岛都市报由于其商业性质的原因而为广告商家所关注，再加上其版面内 容比较灵活，读者群也比较复杂。

综合各种原因，我们建议在《青岛日报》、《青岛晚报》和《半岛都市报》上进行投放 2、户外广告 我们采用斯达克瑞专业的户外广告进行设计，以其个性化和形象化的设计风格将上海浦东发展银行打造成开发区市民的心目中的一块圣地 3、其他宣传策略 客户服务指南宣传册，礼品袋，现场派送的小礼品 届开业之时，可邀请各新闻媒体的记者到现场进行新闻报道每家媒体两个记者） 第四部分媒介计划及费用预算 （附各项户外媒体方案及费用预算） 第三篇：上海浦东发展银行上海浦东发展银行 shanghaipudongdevelopmentbank（spdbankorspdb） 企业名称：上海浦东发展银行股份有限公司（shanghaipudongdevelopmentbankco.，ltd.）（本词条是关于这家公司的） 浦发概况 上海浦东发展银行（简称浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、于1993年1月9日正式开业的股份制商业银行，总行设在上海 经中国人民银行、中国证监会正式批准，上海浦东发展银行于1999年获准公开发行Ａ股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市（股票简称：浦发银行；股票交易代码：600000），这是中国银行业改革的一项重大举措。

截至2021年6月底，注册资本金达79.3亿元，良好的业绩和诚信经营的声誉使浦发银行业已成为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的上市公司 建行以来，秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，上海浦东发展银行积极探索和推进金融改革与创新，为把上海尽早建成国际经济、金融、贸易中心之一服务，促进和支持中国国民经济发展和社会进步，业务发展迅速，资产规模持续扩大，经营实力不断增强，在海内外已具备一定的影响 截至2021年底，全行总资产规模已达13094.25亿元人民币、各项存款余额9472.93亿元人民币，本外币贷款余额6975.64亿元人民币，实税后利润125.15亿元人民币，并在上海、杭州、宁波、南京、北京、温州、苏州、重庆、广州、深圳、昆明、芜湖、天津、郑州、大连、济南、成都、西安、沈阳、武汉、青岛、太原、长沙、哈尔滨、南昌、南宁、长春、乌鲁木齐、合肥、呼和浩特、石家庄、邯郸等地设立了开设了32家直属分支行、共491家营业网点，并在香港设立了代表处 浦发荣誉 2021年11月，获评“2021年亚洲银行竞争力排名十佳商业银行－－最佳稳健经营奖”[1] 2021年11月，获评“2021第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行” 2021年10月，蝉联上海美国商会企业社会责任奖 2021年9月，由经济观察报、cctv财富中国和香港管理专业协会共同举办“2021——2021年度杰出营销奖”荣摘全场唯一“最佳创新奖” 2021年9月，获评中国内地三大强势银行亚军 2021年9月，在第四届中国国际金融论坛“金融投资榜”评选活动中被评为“2021中国最具投资价值高成长银行” 2021年9月，在由中国企业联合会和中国企业家协会联合评选的“2021中国服务业企业500强”中位居第50位，在国内股份制商业银行中排名第 22021年9月，和讯网主办的“2021中国信用卡测评”中被评定为卓越级发卡银行，并获最佳用户体验奖 2021年7月，在英国《银行家》杂志公布的最新全球银行1000强排名中，根据一级资本排名，位列191位，首次跻身世界前200强，比去年排名上升60位；根据总资产排位，名列第134位 2021年6月，在国际金融界权威杂志英国《银行家》发布第二届暨2021年度“中国银行业100强排行榜”中，位列股份制银行三甲；在总排名中，位列第八，比去年上升一位2021年5月，在上海市公众服务热线热度测评中95528位居银行业首位 2021年4月，在“2021-2021中国互联网internet100”评选中获得“创新50强”殊荣 2021年4月，2021国际品牌高峰论坛：公司银行服务品牌“浦发创富”荣获“杰出品牌竞争力奖” 2021年4月，获第三届（2021）中国上市公司董事会金圆桌奖 2021年3月，获评“2021年度中国最具投资性的上市公司五十强” 2021年3月，获德累斯登银行颁发的“2021年度中国区最佳贸易融资合作伙伴”奖项 2021年2月，获得“juniorachievementchinacorporatevolunteerresourceoutstandingaward”（“ja中国志愿者最佳组织奖”） 2021年1月，浦发携“轻松理财e支付”系列产品，荣获中国电子商务支付大会“最具竞争力电子支付产品”、“中国优秀电子支付企业”、“电子商务最佳银行应用奖”、“中国电子支付最信赖品牌”四项大奖 2021年1月，获新华远东＂稳定＂评级（a+） 2021年12月，获评上海现代服务业百强企业 2021年8月，获得上海美国商会“企业社会责任最佳实践奖”，在中国企业社会责任调查中获“最具社会责任企业20强”荣誉 2021年7月，获评英国《银行家》杂志世界银行排名第251位 主营业务 ◆吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、同业拆借、提供信用证服务及担保◆代理收付款项及代理保险业务 ◆提供保管箱服务 ◆外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换 ◆国际结算；同业外汇拆借 ◆外汇票据的承兑和贴现 ◆外汇借款 ◆外汇担保 ◆结汇、售汇 ◆买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券 ◆自营外汇买卖 ◆代客外汇买卖 ◆资信调查、咨询、见证业务 ◆离岸银行业务 ◆证券投资基金托管业务 ◆全国社会保障基金托管业务 ◆经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务 行徽释义 行徽由“p”、“d”连接“s”巧妙组成上海浦东发展银行行徽。

正视行徽，英文缩写行名一目了然，给人以浪潮迭起之感；从上、下、左、右不同角度变化透视，又得到不同角度的空间意境由此体现了银行现代化的气息和金融业滚动增值的内涵同时又象征着上海浦东发展银行将在改革浪潮的簇拥下承上启下，拓展向前 企业文化 浦发企业文化建设的总目标： 勇创新路，树立独特企业理念 以人为本，培育高素质员工队伍 服务卓越，塑造一流企业形象 发展自我，争创行业最佳效益 浦发经营理念：笃守诚信创造卓越 浦发价值观： 勇创新路，稳健高效（发展观） 以人为本，优化机制（管理观） 求贤若渴，人尽其才（人才观） 超越自我，以优取胜（竞争观） 客户至上，集约经营（经营观） 满意服务，奉献社会（服务观） 绩效为先，公平公正（分配观） 团结敬业，廉正守信（道德观） 浦发人座右铭：智慧奉献社会，敬业实现理想 上海浦东发展银行-成功案例 上海浦东发展银行总行628大集中项目软件配置管理及问题管理系统 上海浦东发展银行总资产规模达到3710亿元人民币，已发展成为全国性的股份制商业银行。

其金融电子化水平也在全国商业银行中位居前列浦发银行总行信息科技部承担着浦发银行628大集中项目的开发工作，该项目包括核心系统、外围系统以及外挂系统三部分，涵盖了浦发银行几乎所有的业务工作在两年多的开发过程中，最多时有200多开发人员参与开发过程在开发后期的测试和上线运行环节，项目组需要对业务部门和测试部门提交的问题进行修改，工作量显著增加在采用hansky产品之前，628项目的开发管理基本采用字纸流转的手工方式628项目由核心组，外围组和外挂组组成，每一个项目组又有很多子项目，项目的管理和信息流转在不同的项目组之间有很多交叉，因此，手工管理显得比较困难， 2021年初，在经过仔细比较和认真选择之后，浦发银行最终选择了hansky公司软件配置管理系统firefly以及变更管理系统butterfly为其版本管理和问题管理工作服务firefly系统为628项目提供了完善的版本管理工作，方便地满足了程序员、项目经理和企业领导的使用需要firefly能够为整个项目组建立起有效的通信交流和信息共享机制，项目组成员在保证有效管理自己独立工作空间工作成果的同时，可以通过简单便捷的方式与团队其他人员的工作相融合。

butterfly系统为整个628项目进行了清晰的管理流程梳理工作，为浦发行628项目提供了一个交互的信息平台，测试人员在测试过程中发现的问题，可以通过此平台进行记录和传递，问题在处理过程中所呈现的状态（如由谁解决、解决结果、解决办法等信息）能够及时被提交者、项目经理、该问题所涉及的相关人员查询了解项目经理可以利用butterfly所提供的统计功能对项目研发过程中的问题分布、问题解决情况随时了解随着628项目开发的逐步推进，项目重点由研发阶段逐步向测试和在线运行转移对测试和在线运行阶段出现的问题，迫切需要反馈给开发部门进行最终解决此时，butterfly系统以良好的易用性、可操作性及对平台和环境的适应性获得了浦发行628项目组的一致认可 butterfly为项目组人员提供了灵活的查询功能，用户可以自定制查询条件，对数据库进行搜索，从而获得符合自己要求的变更请求和各种统计信息此外，butterfly丰富的图表功能，可将查询结果以图形化方式直观地表现出来，项目管理人员能够比较全面地了解开发进度和质量状况butterfly系统针对浦发行不同的开发模式或阶段建立了不同的应用方式在系统后期测试阶段，butterfly记录了测试过程中发现的问题的修改状况，同时将信息及时反馈给firefly配置管理系统，方便了项目开发人员针对问题进行记录和修改。

通过butterfly的e-mail通知、事件触发规则等功能，butterfly可以将项目工作流程中发生的每一个动作在第一时间内通知项目相关人员，使每一个人都能在第一时间里了解团队开发中的变更此外，butterfly还允许项目组成员根据实际情况灵活调整通知策略butterfly支持由特殊事件触发的通知机制，使用者可以预先设置好一些条件和动作，当满足这些条件的变更请求产生时，系统会自动按照预设定的动作将信息发给相关人员 随着浦发银行628项目尾声的临近，该系统将在浦发银行各支行及储蓄所正式上线运行butterfly系统则承担着售后维护、用户反馈采集与处理的功能支行、分理处使用者所发现的问题可以利用butterfly系统进行发布，相关的项目工程师则在butterfly平台上处理用户问题，并把所产生的问题保留下来形成一个项目知识库该知识库对日后项目的维护和延续将起到积极的作用butterfly和firefly系统对浦发行628项目开发起了很大作用使用butterfly和firefly之后，项目组成员的沟通效率比以前有了明显改善，开发人员之间、开发人员与测试人员、开发人员和项目经理之间可以用直观、方便的方式进行沟通。

现在，大家都觉得，在butterfly和firefly系统平台上，发现问题、解决问题，是一件轻松并且有成就感的事情 第四篇：上海浦东发展银行的审计方案上海浦东发展银行的审计方案 一、公司概况 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称：浦发银行）是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的全国性股份制商业银行，总行设在上海目前，注册资本金186.53亿元良好的业绩、诚信的声誉，使浦发银行成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司 秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强至2021年末，公司总资产规模达26，847亿元，本外币贷款余额13，314亿元，各项存款余额18，511亿元，实现税后利润272.86亿元目前，在全国29个省、市、自治区、特别行政区，115个城市，设立了37家直属分行，741个营业机构，在香港设立了分行，员工达31231名，架构起全国性商业银行的经营服务格局 上市以来，浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”；2021年3月，浦发银行荣膺《亚洲银行家》“2021-2021亚洲地区最佳上市银行”，4月荣膺“2021年度中国最强银行”；2021年7月，英国《银行家》杂志发布2021年世界银行1000强排名，按核心资本计，浦发银行首次进入全球百强之列，位居第64位，较上年大幅上升44位，在上榜中资银行中排名第7，表现出良好的综合竞争优势和增长势头；在《财富》杂志推出的2021年中国上市公司500强排行中，浦发银行凭借优异的经营业绩再次入围国内企业百强，排名第72位；在《福布斯》杂志发布的全球2021强公司榜单中，浦发银行排名第234位，在上榜中资企业中位居第16位，在上榜中资银行中名列第7位。

2021年2月，英国《银行家》杂志发布“全球金融品牌500强”榜单，浦发银行排名第62位，跳升29位，位列亚洲银行第12位，中资银行第7位，品牌资产24.5亿美元 深耕金融服务的同时，浦发银行积极践行社会责任，致力于打造优秀企业公民2021年6月评级研究机构reputex（崇德）公布“中国十佳可持续发展企业”，浦发银行作为中国金融业唯一企业入选；10月浦发银行继2021-2021年蝉联上海美国商会“企业社会责任实践奖”，再度获评“2021-2021年度csr持续成就特别奖”；2021年12月在“第六届中国最佳企业公民评选”活动中获得“2021年度中国最佳企业公民”大奖；2021年6月获得第五届“大众证券杯”中国上市公司竞争力公信力top10调查“最具社会责任上市公司”称号；7月蝉联a股上市公司社会责任报告评级银行业第二位；同月，入选恒生可持续发展企业指数系列；8月，获评“2021年联合国全球契约·中国企业社会责任“典范报告”奖，2021年获得的奖项还包括“2021中国上市公司最佳社会责任董事会十强”、“2021第一财经·中国企业社会责任榜优秀实践奖”等；2021年9月，reputex（崇德）发布香港和大陆内地上市公司可持续发展评级中，浦发银行被授予可持续发展评级a级。

11月，获评a股上市公司社会责任报告评级aa-级，评级展望“积极”，居上市银行第5位，社会责任信息披露实践位居内地上市企业领先行列；同时，获评东方财富网“2021年度银行业社会责任奖”等荣誉 二、主营业务 浦发银行主要有以下的主营业务： 1.吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、同业拆借、1 提供信用证服务及担保 2.代理收付款项及代理保险业务 3.提供保管箱服务 4.外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换 5.国际结算；同业外汇拆借 6.外汇票据的承兑和贴现 7.外汇借款 8.外汇担保 9.结汇、售汇 10.买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券 11.自营外汇买卖 12.代客外汇买卖 13.资信调查、咨询、见证业务 14.离岸银行业务 15.证券投资基金托管业务 16.全国社会保障基金托管业务 17.经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务 三、经营状况 2021年是公司发展史上不平凡的一年，全球金融危机的影响仍未消散，经济金融环境复杂多变。

国家宏观经济政策在稳增长的同时，加紧调结构、防通胀、促转变，商业银行的经营面临着诸多前所未有的挑战在董事会的正确领导下，公司上下团结一致，攻坚克难，取得了良好的业绩，经营规模实现了历史性的跨越，全面完成了董事会确定的工作目标和任务 截止2021年末，公司总资产约为21，914.11亿元，比2021年底增加5，686.93亿元，增长35.05%；本外币贷款余额为11，464.89亿元，比2021年底增加2，176.35亿元，增幅23.43%公司负债总额20，681.31亿元，其中，本外币存款余额为16，386.80亿元，比2021年底增加3，433.37亿元，增幅26.51%，存款余额在股份制银行中位居上游水平期末人民币和外币存贷比分别为69.76%和78.17%，严格控制在监管标准之内 2021年公司实现营业收入为498.56亿元，比2021年增加130.32亿元，增长35.39%；实现税前利润252.81亿元，比2021年增加79.85亿元，增长46.17%；税后归属于上市公司股东的净利润191.77亿元，比2021年增加59.61亿元，增长45.10%报告期内公司存贷款规模稳步扩张、净息差逐步提升、中间业务收入显著增加、成本费用有效控制以及资产质量持续改善是盈利增长的主要驱动因素。

随着公司盈利的提升，2021年公司平均资产利润率（roa）为1.01%，比上年同期上升了0.11个百分点；由于公司2021年10月通过定向增发方式及时补充了资本，净资产收益率有所摊薄，2021年公司加权平均净资产收益率（roe）为23.27%，比上年同期下降了2.59个百分点报告期内，公司继续努力控制各类成本开支，报告期公司成本收入比率为33.06%，较上年全年的35.99%继续下降 2.93个百分点 2021年公司信贷业务发展以及资产质量情况较为平稳，资产保全工作持续稳步推进，不良贷款余额和不良贷款率实现双降截至报告期末，按五级分类口径统计，公司后三类不良贷款余额为58.80亿元，比09年底减少15.80亿元；不良贷款率为0.51%，较2021年末下降0.29个百分点；不良贷款的准备金覆盖 率达到380.56%，比09年末提升了134.63个百分点，公司不良贷款比例、准备金覆盖率在国内同行业中都处于领先地位 2021年公司完成非公开发行股票项目，资本得到进一步充实，期末归属于上市公司股东的所有者权益为1，229.96亿元，比09年底增加了81.00%；加权风险资产为12，783.61亿元，比09年底增加3，346.56亿元，增长35.46%，核心资本充足率由上年末的6.90%上升至9.37%，资本充足率从上年末的10.34%上升至12.02%。

四、控股及参股公司情况 截止2021年末，公司持有4家非上市金融企业股权，其中持有中国银联股份有限公司10.4亿元、占该公司股权比例3.715%；华一银行71.1亿元，占该公司股权比例30%；浦银安盛基金管理有限公司1.8亿元，占该公司股权比例51%；莱商银行73.8亿元，占该公司股权比例18%公司控股子公司包括13家村镇银行，总投资额62.8亿元 五、公司的内部控制评价报告 公司通过监督检查和内控评价工作注意到在个别产品和业务操作方面存在待改进之处，公司予以高度重视，从内部控制的设计与执行两方面落实改进措施 （一）内部控制设计层面发现问题和改进措施 个人信贷业务流程设计仍存在一定改进空间，需进一步优化贷款发放和资金监管环节流程，加大资金支付管理要求的落实力度，改进资金用途合规性管理和后续监控措施，加强合规性流程管理设计 针对上述发现，公司依据“三个办法、一个指引”等法律法规，对个人信贷业务规章制度框架进行了全面、系统的修订和完善，针对个人住房、个人商业用房、个人消贷易、个人留学、个人消费、个人汽车消费等个人信贷产品，分门别类地制定配套产品制度，同步优化了个人信贷业务的风险检查、后督管理、风险预警和监控等风险管理制度，并制定了个人信贷业务准入管理、贷后日常管理的规章制度，对个人信贷业务的准入管理、基本要求、流程操作、贷后管理、风险监控等方面进行了明确的规范，建立了清晰的个人信贷产品制度框架，在保障控制实效的基础上提升了流程的效率。

（二）内部控制执行层面发现问题和改进措施 票据业务的风险管控、贷款新规的执行力度方面仍然需要持续加强个别分行部分商业汇票承兑、贴现业务真实的贸易背景调查需强化个别分行部分授信业务应进一步加强贷款资金支付管理，确保贷款新规的严格落实 针对上述发现，公司采取了相关措施提高内控措施的执行力，主要包括：一是进一步加强风险管理力度，严格落实业务的审查审批要求，加强对商业汇票业务贸易背景真实性的审查，严禁办理无真实贸易背景的票据业务二是重点加强贷款发放审查和支付管理，遵循“实贷实付”原则，对借款人提供的支付依据的真实性、合理性等进行分析判断，从“形式审核”转变为“实质审核”，防止贷款被挪用三是持续完善全行内部控制体系，加强内部控制措施的执行力度，防范由操作风险引发的风险事件，确保内部控制制度执行到位四是进一步完善内部考核机制，加大问责管理力度，扩大合规培训和宣传范围，强化干部员工行为管理，持续增强全行合规经营和稳健经营意识我公司聘请的普华永道中天会计师事务所已对公司财务报告相关内部控制的有效性进行了审计，出具了公司按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制的审计意见。

五、审计方案实施 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报 （一）审计程序 将对浦发银行的整个审计过程分为审计计划、审计实施和审计报告三个阶段： 1.审计计划阶段审计计划阶段的工作非常详细，主要包括根据业务特点评价审计项目风险，选调人员组成审计组调查的包括：浦发银行的经营业务、所占有的市场份额、面临的风险及所采用的风险管理办法、法人治理结构和人力资源政策；内部控制环境，主要是银行各级管理层的内控活动及内部审计的作用；会计核算和会计处理程序获取财务信息和业务经营数据后，执行初步分析性复核，通过初步分析性复核，找出异常变动的区域，作为审计的重点初步确定重要性水平根据业务循环确定关键的内控活动以及与通用机控制有关的内控活动，制定内部控制轮流测试计划和实质性测试计划。

2.审计实施阶段主要包括测试内部控制制度并作出评价由于银行化程度非常高，在对计算机控制系统的测试中，通常由熟悉财务和精通计算机的专家对被审计商业银行的计算机控制环境、控制活动及处理程序进行检查，并对计算机内部控制作出评价执行实质性的分析性复核，执行重大项目详细检查和细节测试，对财务报表进行检查 3.审计报告阶段主要包括期后事项检查、获取管理人员陈述函、汇总审计结果和编制审计报告 （二）采用的审计策略与方法 1.优先采用依赖内部控制的审计策略银行一般都具有相对较强的内部控制环境，包括健全的信息系统管理、内部控制制度和综合风险管理、内部审计等根据银行业务经营特点，以业务循环来规范银行审计的程序，将银行主要业务活动划分为七大循环：即存款业务循环、贷款业务循环、支付与清算业务循环、资金业务循环、费用业务循环、固定资产业务循环、工薪业务循环其中前四个是银行业特有的业务循环，后三个业务循环与别的行业相同值得一提的是，资金业务循环指融资、拆借、投资、衍生工具交易、头寸管理、流动性管理、利率管理、汇率管理等等，一般不以投机为目的该循环涵盖的业务品种比较多，所涉及典型的金融工具有银行承兑汇票、国库券、可转让票据、存款证明、债券、商业票据、本票、通知存款、银行间贷款等。

对每一个业务循环，指出其主要的业务活动，然后针对每一个主要业务活动，提出相关的内控目标，针对每一个内控目标，还指出关键的控制活动，如对贷款业务循环中的“新发放的贷款需经过信用评估和审批程序”这一内控目标，其关键的控制活动有：（1）信贷经理／信贷委员会确保贷款的审批符合经营限额；（2）信贷委员会或信贷人员在其授权范围内审批贷款；（3）根据业务性质和借款人状况要求提供担保；（4）承诺贷款前初步评价借款人的财务和状况，包括地区和行业分析；（5）评价与复杂交易相关的额外风险；（6）信贷经理／信贷委员会基于信贷评级系统或外部机构的评级审批贷款；（7）全面评价借款人的整体状况通过询问、观察和检查书面文件，对上述内控活动进行测试，最后对整个贷款业务 的内部控制作出评估，获取内部控制保证系数 2.重视性复核技术在审计计划阶段，运用分析性复核中的比率分析和趋势分析，来确定审计重点；在审计实施阶段，运用分析性复核可以直接作为实质性测试程序以收集与账户余额和各类业务活动有关的证据 分析性复核常用于测试银行的利润表项目，如根据利息收入与生息资产、利息支出与付息负债之间的比例关系，设计利息收入与利息支出的精确期望值，通过建立这种合理的比例关系，审计人员就能够根据生息资产的平均余额和付息负债的平均余额出相应的数据，与财务报告上实际的利息收入与利息支出进行对比，检查两者差异的程度。

分析性复核的程序如下： （1）设计期望值在设计期望值前，审计人员首先需要检查设计期望值所运用数据的可靠性，以便使计算出来的期望值与数据计算口径保持一致 （2）确定可接受的偏差可接受的偏差是指期望值与实际会计记录之间存在的不需要作出解释和进一步调查的最大差额可接受偏差通常根据审计的重要性水平、所需的检查保证程度和分组数量来确定 （3）计算比较期望值与实际记录之间的偏差；找出重大差异，即期望值与实际记录之间的偏差大于可接受偏差的情况 （4）对重大差异进行调查，评价分析性复核的结果对重大差异若查明了原因，则直接作为实质性测试的结果；若查不出原因，则执行其他的实质性测试程序 3.重大项目（金额）详查与抽样审计相结合 为降低审计风险，提高审计效率，对一些金额巨大的业务和高风险的业务，通常采用详细检查的，如在贷款业务的审计中，若前10名贷款的贷款额可能达到贷款总额的70—80%，则对前10名的贷款企业进行详细检查，这样就可以保证这部分贷款业务不存在审计风险，类似的业务还有投资业务、资金拆借业务、固定资产业务、应收应付款及费用支出等，对其余部分，则采用抽样审计的办法。

样本规模则根据如下公式得出： （1）根据重要性水平确定的货币精确度（一般为重要性水平的80%至90%）mp除检查保证程度系数r，得出抽样间距j； （2）用详查后余下的部分作为总体除抽样间距j，得出抽样规模s.样本数确定后，审计人员既可以采取统计抽样办法，也可以采取非统计抽样办法或根据经验判断来抽取样本 4.充分考虑计算机在银行审计中的重要性，广泛计算机审计技术 一是调查了解计算机运行环境银行审计首先要了解银行的计算机信息系统、了解计算机运行环境和自动化控制、熟悉银行会计处理程序由于系统的复杂性，该过程通常由计算机审计专家来完成 二是调查了解计算机内部控制计算机内部控制包括一般控制和应用控制一般控制包括：应用系统开发和维护控制；计算机操作控制；系统软件控制；数据和程序控制此外，还应了解其他促进计算机信息处理连续性的控制，包括：数据和程序的制作备份；发生被盗、丢失或损坏时可运用的恢复程序；发生灾难时提供异地处理等三是复核计算机产生信息和数据的可靠性审计人员对计算机产生信息的依赖，使审计人员测试和验证计算机产生数据的准确性和完整性不管审计人员是否采用依赖内控的审计策略，都需要实施这种测试，如利用客户现有的数据重新生成有关信息、或将计算机生成信息的合计数与现有数据的合计数相核对、选取客户部分数据与计算机生成的信息相比较等。

四是运用专门的审计软件对电子数据进行检查、分析和处理在银行审计中广泛运用回归分析法、统计抽样法等专门的数据分析软件进行数据分析，并运用计算机的查询、筛选、排序、统计计算等功能进行审计 第五篇：上海浦东发展银行社会实践报告审计0901郭思华2021020210 上海浦东发展银行社会实践报告 在过往懵懂的大学生活中，我们更应该认真地给自己一个客观的定位，大学，这个孕育希望催熟青果的天堂需要更多实践所带来的鲜活的元素活到老，学到老，当然更要用到老，统帅三千兵马却只懂得纸上谈兵永远都不能名留千古，抱着课本对各项等级证书一网打尽却忽略了实际操作不也无济于事实践，在我们的课程中占有不可替代的作用它是我们能力的一个锻炼，更是我们是否适应这个物欲横流的社会的考验 上海浦东发展银行是1992年8月28日经中国人民银行批准设立，于1993年1月9日正式开业的股份制商业银行十年来，秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，促进和支持中国国民经济发展和社会进步，业务发展迅速，资产规模持续扩大，经营实力不断增强，在海内外已具备一定的影响这个暑假，我有幸获得了去浦发银行济南分行槐荫支行实习面试的机会，并幸运的在支行实习。

参加浦发的实习后，我的学生稚气与羞涩尽脱，留下的是职业的素养和专业浦发给了我这个弥足珍贵的实习机会，我以全部的热情和精力来完成了浦发给的各项任务，以实际行动来回报浦发，滴水之恩，当涌泉相报 下面我来介绍我在浦发银行实习调查的目的、内容及总结 一、浦发银行实习调查目的 大学校园就像一个小社会，入学已经三年了，我们已经渐渐地适应了这个小社会的生活，然而作为大学生，接触社会，适应社会是必不可少的所以，上海浦东发展银行的实习是一个很好的接触社会的契机自然不可浪费于是我在上海浦东发展银行济南分行槐荫支行进行了为期2个月的实习此次实习的目的主要是在于一步了解国家经济宏观调控的宗旨，其次就是锻炼自己的社交能力，丰富自己的社会经验虽然我学的是审计专业，与银行知识并不是非常联系，但是经过在浦发调查实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，使自己更加充分地理解了理论与实际的关系 二、浦发银行实习调查内容 我的实习工作的内容，就是做大堂经理助理，主要负责营业机构大堂管理、引导客户、销售浦发银行产品、介绍并推荐网银业务这个工作看似简单枯燥乏味，其实它非常锻炼人、能学到东西。

这个工作确实在极力考察我的细心，耐心，宽容心，在锻炼我的应急能力，组织能力，也让我学会了密码修改单，进帐单的填写等，学会了复印身份证，整理汇报表，也参与一些合同的填写及风险测评报告指导填写在理财经理和客户讲述客户要办的业务的时候，我在旁边认真的听，这让我能够学到许多理财方面的知识，渐渐了解了什么是理财产品，什么是基金等等简单的金融知识银行每天都接待很多人，和他们接触，是一个很宝贵的经历，我的原则是：无论出现什么问题，一切皆是用微笑面对 （一）浦东发展银行积极践行社会责任 从目前来看，在中国的金融结构中，银行的直接融资仍然占据着牢固的主体地位，因此银行在贯彻国家调控政策、促进经济结构调整方面具有不可替代的重要作用银行的发展有赖于整体经济环境的回好，但经济的健康运行并不是依靠银行无原则地放贷就可以完成的这不仅需要银行通过对宏观调控经济整体形势的研究审慎确定信贷方向，同时也必须对我国目前这种简单的依赖存贷利差，特别是依赖对公业务获取利润的盈利模式加以改变作为国内银行业率先发布《企业社会责任报告》的一家全国性股份制商业银行，长期以来，上海浦东发展银行积极践行社会责任：在经济层面，致力于合法诚信、永续经营、创造更多财富；在社会层面，致力于处理好与员工、与客户、与社区、与公益事业的关系；在环境层面，致力于支持提高能源和原材料使用效率项目，追求与环境的可持续协调发展。

浦发银行认为，承担环境责任，身体力行固然重要，但更为重要的是承担政策传导和信贷调控的重要作用， 通过信贷杠杆，引导各行各业的生产经营行为浦发坚持倡导绿色信贷，走坚持可持续发展道路，并通力加强与国际的合作 （二）浦发网上银行的优势与不足 1.优势：网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用internet技术，通过internet向客户提供开户、销户、查询、对帐、行内转账、跨行转账、信贷、网上证券、投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等一般来说网上银行的业务品种主要包括基本业务、网上投资、网上购物、个人理财、企业银行及其他金融服务浦发银行曾举办了“绿色网银迎奥运”的“2021放心安全用网银联合宣传年”地方行的活动，向与会客户介绍了浦发银行公司网银的特色，特别是作为国内第一家使用防欺诈全球服务器证书（evssl证书）的网上银行，在打造安全、便捷、高效率的“绿色企业网上银行”方面的特色和优势，并当场解答了客户关心的问题近四十多家媒体对此次活动情况进行了报道，尤其对浦发银行于07年11月率先在国内使用防欺诈全球服务器证书（evssl证书），通过用户使用ie7登陆网上银行时浏览器地址栏变成绿色，来帮助用户轻松辨别网站的安全性和真实性，从而保障了企业客户网银的安全。

浦发银行的网上银行有三重保障体系第一重安全保障：第三方数字证书和国内最好的128位安全加密机制第二重安全保障：及时语通知服务第三重安全保障：多重密码保护 2.不足浦发银行的网银在我所调查的范围内，普遍受好评但万事总是从两方面来看的，自然浦发银行的网银也有它的不足，缺点之一就是营业网点太少，往卡里充值有点不方便，其他的缺点还有待于众人去发现 （三）浦发客户评价情况 近年来中国的银行已逐渐侧重于将零售银行业务作为收入增长的来源，而对银行经营来说，关键就在于找到提升客户满意度的突破点，并把重点放在最直接影响满意度的因素上浦发银行以“新思维，心服务”为引领，通过加强管理，科技创新，提升服务品质，从而改善客户服务体验，打造良好的品牌形象浦发银行在总行层面建立了由主要领导牵头的服务管理领导小组，负责全行范围服务规范的制订、管理和推广；依托现代科技技术，不断改进各种服务渠道的服务效率，改善服务品质经过多年的苦心经营，浦发银行的网点服务、客服中心、网上银行以及手机银行等各种渠道的服务都得到广大客户及社会公众的认可；同时浦发银行还有序推进网点内部功能设计的优化和环境的改造，并在国内商业银行率先实施6s系统管理，明晰流程和标准规范，从而营造井然有序、安全舒适、文明和谐的服务环境，使客户享受快捷高效、舒适安全的服务。

对浦发的调查中，银行的便民服务措施得到了公众的肯定好服务常常体现在细节之中，浦发银行在便民措施方面采取了很多春风化雨般的措施，如设置免费饮水机、为老年人提供老花镜等，绝大部分人对此选择了满意但是浦发银行的服务也有不少需要改进的地方，如在调查中也有不少人表示浦发银行的信用卡难销，而且有人表示浦发银行规定开卡后必须6个月以后才能销卡对于银行收费，近2/3的人选择了不太满意，成为本次调查中公众最不满意的方面 三、浦发银行实习调查总结 从这次实习中，我体会到我们在大学里所学的知识应该更多与实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本任务的能力与比较系统的专业知识我现在真实地感受到了银行的生活并不像我之前想象的那样它是一个需要高度认真，需要超常的耐力、踏踏实实地工作态度，锲而不舍的精神的行业，对任何人它都是一种挑战当然，我也受益于这些挑战，感到了自己的进步和发展我在请教前辈和与他们的沟通交流时，深受他们的启发，学到了很多实用的知识这半个月的实习，我认为对我今后走向社会起到了一个重要的桥梁的作用是我人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，对将来走向工作岗位也有着很大的帮助。

向他人虚心求教，遵守组织纪律和单位的规章制度，与人文明相处等 一些做人处事的基本原则都要在实际生活中认真的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培养浦发的“笃守诚信，创造卓越”这个宗旨更是对我起到了启迪人生的重要作用让我深刻理解了，不管是在学校还是在社会，诚信是最重要的讲诚信的人才会赢得他人的尊重更让我觉得应该感谢浦发的是，她让我懂得了一个非常浅显但又是只有经历过才会真正懂得的道理——只有努力，才会创造自己人生的卓越 通过这次实习，我认为我们作为新时代的大学生处于时代的前沿我们要努力学习自己的专业理论，充实自己的思想，培养自己的专业性思维习惯我们在校园的每一天都不能虚度，让我们的理论知识更好的在实践中的到检验，巩固和强化落后就要挨打，优胜劣汰是这个社会亘古不变的铁的定律我们只有勇于探索，努力拼搏，踏实勤奋，才不至于在社会前进的车轮面前太过于逊色强者引导潮流，智者顺应潮流，弱者被潮流卷走而我，只能在这澎湃的潮流中勇往直前 第 33 页 共 33 页。