东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考16

东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. 中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(中央银行以行政命令或其他方式，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制所采用的货币政策工具是(  )  A．一般性货币政策工具  B．选择性货币政策工具  C．直接信用控制的货币政策工具  D．间接信用控制的货币政策工具C2. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性下列选项中不属于商品风险形成因素的是( ) (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)公司经营管理因素；(4)公司财务因素A．(1)(2)B．(2)(3)C．(1)(2)(3)D．(3)(4)正确答案：D商品风险形成因素包括供需因素、宏观经济因素、国际政治因素、国内政策因素、季节性因素、突发性因素等3. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C4. 股票具有期限的永久性特征，这是指( )。

A.股东可以永远获得利息B.股东的收益总是稳定的C.股东必须永远持有股票，不得转让D.股东不能要求发行人赎回股票，但可以卖给第三者参考答案：D5. 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估 )A.正确B.错误参考答案：A6. 期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类期货交易的参加者按市场交易参加者的主要目的区分，可分为____________与____________两大类参考答案：商业交易商;非商业性交易商7. 基金信息披露内容主要有( )等A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金份额发售公告参考答案：ABCD8. 完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大正确答案：AD9. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求。

A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A10. 关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因下列选项中关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，操作风险是广东国际投资公司破产的重要原因下列选项中关于广东国投操作风险的表述正确的是( )A．违规乱开信用证融资，导致较大垫款风险B．会计制度和操作不规范，账务处理随意性大，往来账目残缺C．违规账外经营、高息揽存、乱拆借、乱投资、大量债务逾期D．以上选项都正确正确答案：D11. ( )不属于具体的基金客户服务流程A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案参考答案：D12. 我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定下列说法不正确的是( )A．商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B．商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C．商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D．商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C13. 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

)A.正确B.错误参考答案：A14. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的 )T.对F.错参考答案：F15. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )答案：对16. 目前最常用的风险价值估算方法包括( )A.参数法B.历史模拟法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法参考答案：ABD17. 专业基金销售机构申请基金代销业务资格的主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：C18. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

下列对于货币市场工具的表述错误的是( )A、流动性高B、主要由机构投资者参与C、期限一般在一年以内D、保本保收益参考答案：D19. 在股份有限公司的资产负债表中，( )和资本净值构成了股份有限公司的两个资金来源A.股票B.负债C.自有资本D.资本公积参考答案：B20. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )A．具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B．能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C．地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D．以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

21. 本年度事件A发生概率为10%，收益率为10%，事件B发生概率为50%，收益率为8%，事件C发生概率为40%，收益率为3%，则本年度的期望收益率为( )A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案：D22. 审计委员会与审计师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、审计委员会与审计师(无论内部还是外部)之间的单独会晤之目的何在?( )A、获取对CFO的私人评价B、使得审计师可以在管理层不在场的情况下向审计委员会反映问题C、便于审计委员会为更低的审计收费向外部审计师施压D、加强审计委员会对管理团队的独立性{"msg":"","data":[],"voicepath":""}23. A Marine Bill of Lading acts as: A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer B．evideA Marine Bill of Lading acts as:  A．an acknowledgement of receipt of the goods by the camer  B．evidence of a contract of carriage  C．a document of title for the goods  D．evidence of the contract between the seller and the forwarding agent  (1)( ) A and C only.  (2)( ) B and D only.  (3)( ) A, B and C only.  (4)( ) B, C and D only.(3)(×)24. 出让基金管理公司股权未满( )年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。

A.2B.3C.4D.5参考答案：B25. 货币市场基金不可以投资信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具 )A.正确B.错误参考答案：A26. 公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定; 公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息 )A.正确B.错误参考答案：A27. 有效市场的形式有( )A.弱有效证券市场B.半强有效证券市场C.强有效证券市场D.非有效证券市场参考答案：ABC28. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略下列属于风险对冲的是( )A．某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B．李先生在银行购买纸黄金C．进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D．商业银行间同业拆借正确答案：C29. 以下属于中国农业发展银行业务范围的是( ) A．办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B．办理国家粮、棉以下属于中国农业发展银行业务范围的是(  )。

  A．办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷  B．办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款  C．办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款  D．出口信息保险、出口信贷担保  E．发行金融债券ABCE30. 17周岁的公民小王不可以开立基金账户 )A.正确B.错误参考答案：B31. 私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C32. 下列属于金融资产的有( )A.房产B.土地C.古玩D.存款E.股票参考答案：DE33. 货币市场基金会面临利率风险、购买力风险、信用风险、( )A.价格风险B.偿还风险C.到期风险D.流动性风险参考答案：D34. QDII基金的净值在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B35. 与负债相比，股票融资具有以下特征( )A.期限的永久性B.报酬的剩余性C.清偿的附属性D.责任的有限性E.不可分性参考答案：ABCD36. ( )证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。

A.收入型B.避税型C.增长型D.货币市场型参考答案：C37. 适宜的货币政策中介指标应该符合( )等原则 A．相关性 B．可控性 C．可测性 D．抗干扰性 E．与经济、金融体适宜的货币政策中介指标应该符合(  )等原则  A．相关性  B．可控性  C．可测性  D．抗干扰性  E．与经济、金融体制的适应性ABCDE38. 股票只能由股份有限公司发行 )T.对F.错参考答案：T39. 第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港分行  MT103SENDER'S BIC: BOFAUS3N发报行代号(美国银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAHKHX收报行代号(美国银行香港分行)  20: PAY/003汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3445,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费71F: USD 20,美国银行扣费72: /lNS/CITIUS33银行间信息  请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。

  MT: ______  FM: ______________________________________________________  TO: ______________________________________________________  __________________________________________________________MT: 103    FM: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH    TO: BANK OF AMLRICA HONGKONG BRANCH    REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/003 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,445 INSTRUCTED AMOUNT USD3500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 BOFAUS3N'S CHARGES USD20 SENDER TO RECEIVE INFORMATION INSTRUCTION CITIUS33 40. 证券登记结算机构的职能不包括( )。

A、券持有人名册登记及权益登记B、证券和资金的清算交收及相关管理C、制定交易规则、维护交易秩序D、证券账户、结算账户的设立和管理参考答案：C41. 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构 )A.正确B.错误参考答案：A42. 关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是( )A、对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力B、其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高C、一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高D、基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场坏境的可实现的收益参考答案：A43. 某单位销售一幢20世纪70年代建造的房屋，售价600万元，房子原值为200万元，现在盖同样的房子需800万元，该房屋某单位销售一幢20世纪70年代建造的房屋，售价600万元，房子原值为200万元，现在盖同样的房子需800万元，该房屋现为四成新，转让缴纳的各种税金为32.2万元  根据所给资料，回答下列问题：  (1)转让旧房计算增值额时，准许扣除的金额为多少万元?  (2)应缴纳的土地增值税为多少万元?[分析]    (1)准许扣除的金额=800×40%+32.2=352.2(万元)    (2)增值额=600-(800×40%+32.2)=247.8(万元)    应缴纳的土地增值税=247.8×40%-352.2×5%=81.51(万元) 44. ( )是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制目标B.内部控制内容C.内部控制对象D.内部控制细则参考答案：A45. 商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风商业银行对客户的风险分类标准是多维度的，需要根据不同的管理目标进行划分，进而进行有针对性的风险管理下列对客户分类管理的意义评价不恰当的是( )A．分类营销，细化金融产品B．合理配置银行资源C．可以优先处理高回报率优质客户D．对不同的客户采取差异化风险管理策略正确答案：C46. ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人A.基金托管人B.基金所有人C.基金发起人D.基金管理公司参考答案：A47. 以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况参考答案：ABCD48. 《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业《新巴塞尔协议》提出了衡量资本充足率的新思路和方法，再次强调三大支柱的协调配合使用对监管商业银行面I临的信用风险、市场风险、操作风险的重要性。

下列对于《新巴塞尔协议》意义评价不恰当的是( )A．《新巴塞尔协议》的各项基本原则普遍适用于全世界的所有银行B．《新巴塞尔协议》力求把资本充足率与银行面临的主要风险紧密地结合在一起C．将内部评级法用于资本监管是《新巴塞尔协议》的核心内容D．面对《新巴塞尔协议》，我国的资本管理方法可以在充分考虑本国国情的基础上进行下一步的调整正确答案：A49. 以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是( )A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金参考答案：D50. 关于私募基金的募集，以下正确的是( )A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电子邮件等方式向不定特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明参考答案：D51. 国际证监会组织(IOSCO)成立于( )A.1980年B.1981年C.1982年D.1983年参考答案：D52. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D53. 对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按( )计算应纳税所得额。

A.10%B.25%C.30%D.50%参考答案：D54. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C55. 对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑( )A.基金的投资目标B.基金的风险水平C.比较基准D.基金经理的能力参考答案：D56. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )A．单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界下列关于操作风险的特征描述正确的有( )A．单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系B．业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大C．对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，这种关系也适用于操作风险D．以上说法都不正确正确答案：B单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系；对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险57. 世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行。

现场检查$非现场检查58. 基金行业高级管理人员的基本行为规范包括( )A.高级管理人员应当维护所管理基金的合法利益，坚持基金份额持有人利益优先的原则B.高级管理人员应当具有良好的职业道德，勤勉尽责，切实履行基金合同、公司章程和公司制度规定的职责C.基金管理公司总经理应当认真执行董事会决议，有效执行公司制度基金管理公司副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责D.基金管理公司督察长应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行监察、稽核参考答案：ABCD59. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )T.对F.错参考答案：F60. 股票具有报酬的剩余性特征，这是指( )A.股东可以获得公司所有的利润B.股东的收益总是稳定的C.股东的收益是不确定的D.公司的利润要先进行其他支付和扣除，如有剩余才可向股东支付报酬参考答案：D。