物流金融和供应链金融有何区别
物流金融和供应链金融有何区别？在国外众多的银行及大型物流公司对物流金融和供应链金融 业务进行了实践，获得了良好收益在国内，经济的发展和 企业融资的迫切需求为物流金融和供应链金融的发展提供了 内在动力，和国外相比，它们虽然起步较晚但发展较快国 内物流金融与供应链金融发展如此快，主要是因为：一是银行迫于竞争压力，需要对金融产品进行创新例如深 圳发展银行及交通银行提出的供应链金融，招商银行提出的 物流金融等服务，均表明企业的融资需求越来越受到金融机 构的重视二是物流企业的蓬勃发展、不断创新以及第三方、第四方甚 至第五方物流的服务方式相继出现，为物流金融及供应链金 融提供了物流保障目前，国内大型的物流公司均与金融机 构合作开展了商品融资及物流监管业务实践证明，这两种融资方式既能有效盘活企业存量资产，缓 拓广阔的市场解融资难问题，又为金融机构及物流企业拓展业务范物流金融与供应链金融的区别 一、相关概念物流金融:1、 定义物流金融(Logistics Finance )指在面向物 流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地 组织和调剂物流领域中货币资金的运动这些资金运动包 括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租 赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融 机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
2、 运作主体从定义可以看出，物流金融主要涉及三个 主体：物流企业、金融机构和贷款企业(客户)贷款企 业是融资服务的需求者；物流企业与金融机构为贷款企业 提供融资服务；三者在物流管理活动中相互合作、互利互 惠3、 运作模式根据金融机构参与程度的不同，物流金融 的运作模式可分为资本流通模式、资产流通模式及综合模 式其中资本流通模式是金融机构直接参与物流活动的流 通模式，包含四种典型模式：仓单质押模式、授信融资模 式、买方信贷模式和垫付贷款模式；资产流通模式是金融 机构间接参与物流活动的流通模式，其流通模式有两种： 替代采购模式和信用证担保模式；综合模式是资本和资产 流通模式的结合供应链金融:1、 定义供应链金融（Supply Chain Finance , SCF） 是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是 企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业侧面）指银 行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务， 同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者 向其分销商提供预付款代付及存活融资服务简单地 说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵 活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
供应链金融是为某供应链中一个或多个企业的融资请求提 供服务，它的出现避免了供应链因资金短缺造成的断裂 在具体融资过程中，物流企业辅助金融机构完成整条供应 链的融资，供应链金融模式不同其参与程度也不同由于 面对整条供应链的企业，金融机构易于掌握资金的流向及 使用情况2、 运作主体供应链金融主要涉及三个运作主体：金融 机构、核心企业和上下游企业其中核心企业和上、下游 企业是融资服务的需求者，金融机构为融资服务的提供 者；物流企业仅作为金融机构的代理人或服务提供商为贷 款企业提供仓储、配送、监管等业务3、 运作模式从风险控制体系的差别以及解决方案的问 题导向维度，供应链金融的运作模式分为存货融资、预付 款融资、应收账款融资模式；采取的标准范式为“1+N”，即以核心企业“1”带动上、下游的中小企业“N”进行融资活动, 进行的连接则代表两者之间的利益、风险二、特点物流金融：标准化：不仅所有物流产品的质量和包装标准都以国家标 准和协议约定的标准由物流企业验收、看管，而且要求所 有动产质押品都是按统一、规范的质押程序由第三方物流 企业看管，避免动产质押情况下由银行派人看管和授信客 户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。
信息化：所有质押品的监管都借助物流企业的物流信息管 理统一进行，从总行到分行、支行的业务管理人员，都可 以随时通过物流企业的信息管理系统，检查质押品的品 种、数量和价值，获得质押品的实时情况远程化：借助物流企业覆盖全国的服务网络，再加上银行 系统内部的资金清算网络，动产质押业务既可以在该行所 设机构地区开展业务，也可以开展异地业务，并能保证资 金的快捷汇划和物流的及时运送广泛性：物流金融的服务区域具有广泛性，既可以在银行 所设机构地区，也可以超出该范围开展业务质押货物品 种具有广泛性，可以涵盖物流企业能够看管的所有品种, 如各类工业品和生活品，产成品以及原产品等供应链金融：参与主体多元化：传统的金融机构、融资企业与增加的核 心企业和物流企业具有自偿性、封闭性和连续性的特点：自偿性是指还款来 源为贸易自身产生的现金流；封闭性是指银行通过设置封 闭性贷款操作流程来保证专款专用，借款人无法将其挪为 他用；连续性是指同类贸易行为在上下游之间会持续的发 生突破了传统的授信视角：首先，供应链金融的授信是针对 供应链整体，实现的是“ 1+N”的授信方式这改变了供 应链融资的营销方式，它不再孤立地寻找客户，而是围绕 核心企业的供应链寻找客户的资金需求，大大降低了供应 链的客户开发成本和增加了企业对银行的依存度。
其次， 供应链金融改变了对中小企业的授信方式，降低了中小企 业的融资门槛三、服务对象物流金融是面向所有符合其准入条件的中小企业，不限规 模、种类和地域等；而供应链金融是为供应链中的上、下游 中小企业及供应链的核心企业提供融资服务担保及风险 开展物流金融业务时，中小企业以其自有资源提供担保，融 资活动的风险主要由贷款企业产生供应链金融的担保以核心企业为主，或由核心企业负连带责 任，其风险由核心企业及上下游中小企业产生；供应链中的 任何一个环节出现问题，将影响整个供应链的安全及贷款的 顺利归还，因此操作风险较大但是，金融机构的贷款收益 也会因整条供应链的加入而随之增大五、 作用对于物流金融，物流企业作为融资活动的主要运作方，为贷 款企业提供融资服务；供应链金融则以金融机构为主，物流 企业仅作为金融机构的辅助部门提供物流运作服务六、 合作程度在融资活动中，物流金融一般仅涉及贷款企业所在地的金融 机构；对于供应链金融，由于上、下游企业及核心企业经营 和生产的异地化趋势增强，因而涉及多个金融机构间的业务 协作及信息共享，同时加大了监管难度。
