证券从业《证券投资顾问》试题模拟训练卷含答案（第58版）
证券从业《证券投资顾问》试题模拟训练卷含答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 姓名：_______________ 成绩：______________一.单选题(共100题)1.黄金交叉是指（）A.股价远离长期与短期MA，短期MA又向下突破长期MA?B.股价远离长期与短期MA，短期MA又向上突破长期MAC.股价站稳长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA?D.股价站稳长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA?【正确答案】C2.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（ ）A.所有权B.债权C.索取权D.管理权【正确答案】A3.按照客户与企业之间的关系进行分类，不应该包括的客户类型是（）A.潜在客户B.国内客户C.非客户D.目标客户【正确答案】B4.选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略所谓“双低”是指()Ⅰ低回报率Ⅱ低市盈率Ⅲ低收益率Ⅳ低市净率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【正确答案】B5.根据（ ）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权A.协定价格与基础资产市场价格的关系B.合约所规定的履约时间的不同C.基础资产性质的不同D.选择权的性质【正确答案】B6.收益率曲线的变化方式有()。
Ⅰ正比例移动Ⅱ平行移动Ⅲ非平行移动Ⅳ负比例移动A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【正确答案】C7.在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是（ ）A.指数型基金B.LOFC.开放式基金D.ETF【正确答案】D8.以下关于MA的运用与特点正确的是（）I 滞后性II 稳定性III 助涨助跌性IV 先导性A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【正确答案】B9.一般来说，期限较长的债券，（ ），利率应该定得高一些A.流动性强，风险相对较小B.流动性强，风险相对较大C.流动性差，风险相对较小D.流动性差，风险相对较大【正确答案】D10.下列关于统计推断的假设检验，说法正确的有（）Ⅰ根据实际问题的要求提出一个论断，称为统计假设，记为HⅡ根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断Ⅲ可作出拒绝H，或接受H的决策Ⅳ假设检验的基本思想是概率性质的反证法Ⅴ概率性质的反证法的根据是小概率事件原理A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【正确答案】D11.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括（ ）A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司企业D.政府、金融机构、财政部、公司【正确答案】A12.分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。
Ⅰ基本分析Ⅱ技术分析Ⅲ相对分析Ⅳ组合理论A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B13.【真题】国家股、法人股等是按（ ）来划分股票的A.股票上市地点B.股票投资主体不同C.股票上市主要监管部门D.股票是否公开发行【正确答案】B14.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）A.欧式期权B.美式期权C.修正美式期权D.奇异型期权【正确答案】D15.行业的市场类型分为（）I完全竞争II垄断竞争III寡头垄断IV完全垄断A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.III、IVD.I、II【正确答案】A16.【真题】下列说法正确的是（ ）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券的风险与收益成反比关系C.证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场D.证券市场是企业支配权直接交换的场所【正确答案】A17.有价证券之所以能够买卖是因为它（ ）A.具有交换价值B.具有使用价值C.代表着一定量的财产权利D.具有价值【正确答案】C18.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）A.行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【正确答案】B19.下列属于客户信用风险评级的主要计量方法的有()。
Ⅰ专家判断法Ⅱ信用评分模型Ⅲ现金流量分析Ⅳ违约概率模型A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B20.债券是实际运用的（ ）证书A.真实资本B.实收资本C.固定资本D.流动资本?【正确答案】A21.【真题】属于客户证券投资对象的是（ ）A.开放式基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【正确答案】A22.经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于（ ）在深圳证券交易所正式启动A.2009年6月30日B.2009年10月23日C.2010年1月1日D.2010年2月20日【正确答案】B23.相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是（ ）：A.中央政府债券B.政府债券C.政府机构债券D.中央银行发行的债券【正确答案】A24.证券投资基金托管人是（ ）权益的代表A.基金监管人B.基金发起人C.基金持有人D.基金管理人?【正确答案】C25.我国证券公司的设立实行（ ）A.报备制B.审批制C.注册制D.备案制【正确答案】B26.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币（ ）A.1元?B.1亿元?C.2元?D.2亿元?【正确答案】A27.【真题】在我国加入WTO后3年内，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过（ ）。
A.33%B.35%C.50%D.49%【正确答案】D28.我国《刑法》规定，凡提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）罚金A.3;1万元以上5万元以下B.5;1万元以上10万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;2万元以上20万元以下【正确答案】C29.下列情形发生时不需要对可转换债券的转换价格进行修正的是（ ）A.送股B.配股C.股票价格在某一日暴跌D.增发股票【正确答案】C30.【真题】下列各项中，（ ）不属于利率金融衍生工具A.远期利率协议B.利率期权C.信用联结票据D.利率互换【正确答案】C31.以下会影响客户风险承受能力的因素有（）I年龄II风险偏好III性别IV投资目的V职业A.I、II、IIIB.I、II、III、VC.I、II、III、IV、VD.II、III、IV【正确答案】B32.通常所说的“金边债券”是指（ ）A.以黄金储备为担保而发行的债券B.企业债券C.金融债券D.政府债券【正确答案】D33.（ ）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
A.分级基金B.QDⅡ基金C.ETFD.LOF【正确答案】B34.某上市公司承诺其股票明年将分红5元/股，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以()元、股购买该公司的股票A.30B.40C.50D.60【正确答案】C35.（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务A.证券管理业务B.证券研究业务C.证券法律业务D.证券交易业务【正确答案】C36.下列不属于非系统风险的是()A.信用风险B.政策风险C.经营风险D.财务风险【正确答案】B37.我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求I期限和品种符合客户的投资目标II收益符合客户目标III符合客户的风险承受能力等级IV签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C38.即使不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然倾向于愿意等待直到信息披露以后再做出决策的效应是()。
A.确定性效应B.同结果效应C.反射效应D.隔离效应【正确答案】D39.【真题】世界上最早、最有影响的股价指数是（ ）A.道·琼斯股价指数B.恒生指数C.日经指数D.纳斯达克指数【正确答案】A40.公司股权分布或股东人数不符合上市条件且未能在停牌后1个月内提交解决方案，或复牌后（ ）内其股权分布或股东人数仍不能符合上市条件的，深圳证券交易所决定暂停其股票在创业板上市A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月【正确答案】B41.1999年11月4日，美国国会（ ）的通过，标志着金融业分业制度的终结A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》?B.《巴塞尔协议》?C.《金融服务现代化法案》?D.《证券交易所法》?【正确答案】C42.下列哪些行为会增加公司的财务风险?（ ）A.拆股B.发放股票股利C.发行新债D.增发新股【正确答案】C43.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括()Ⅰ当事人的权利义务Ⅱ证券投资顾问服务的方式Ⅲ证券投资顾问的禁止行为Ⅳ收费标准和支付方式A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D44.【真题】资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到（）。
A.实收资本B.权益资本C.自有资本D.未分配利润【正确答案】A45.处于成熟期的行业通常会呈现的现象有()Ⅰ产品的成熟Ⅱ技术上的成熟Ⅲ产业组织上的成熟Ⅳ生产工艺的成熟A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D46.证券公司应该至少()开展一次流动性风险压力测试A.每一年B.每三个月C.每半年D.每两年【正确答案】C47.证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交（）A.中国证券业协会B.中国人民银行C.证券交易所D.国务院证券监督管理委员会【正确答案】A48.【真题】通常，在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.无担保期权的出售者【正确答案】D49.在各类债券中，（ ）的信用等级是最高的，通常被称为金边债券A.国际债券B.公司债券C.政府债券D.金融债券【正确答案】C50.我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（ ）A.私营合伙企业B.私营独资企业C.有限责任公司或股份有限公司D.非法人组织形式【正确答案】C51.【真题】如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（ ）。
A.一半B.1/3C.1/4D.1/5【正确答案】A52.关于证券投资基本分析与技术分析的说法中，正确的有（）I技术分析着重于分析股票市价的运动规律II技术分析主要分析股票的供需、市场价格和交易数量等市场因素III基本分析属于长期性质的IV基本分析有助于投资者正确地选择股票投资的对象A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D53.在K线理论的四个价格中，()是最重要的A.开盘价B.收盘价C.最高价D.最低价【正确答案】B54.【真题】《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限为（ ）A.6个月以上B.12个月以上C.1个月以上D.3个月以上【正确答案】B55.下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是()A.股价会上升B.股价的走势将反转C.股价会下降D.股价的走势将加速【正确答案】B56.证券交易所具有监督职能，它属于（ ）A.立法机构委派的监管部门B.政府监管部门C.自律性监管机构D.地方所属的监管机构?【正确答案】C57.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（ ）A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值B.股票的清算价值应与账面价值相等C.是公司清算时每一股份所代表的实际价值D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值【正确答案】C58.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前()个工作日向举办地证监局报备。
A.3B.5C.7D.10【正确答案】B59.关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是（ ）A.针对机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权【正确答案】A60.（ ）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织架构已经基本形成A.中央证券登记结算有限责任公司B.深圳证券登记结算公司C.上海证券登记结算公司D.中国证券登记结算有限责任公司【正确答案】D61.以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件有()Ⅰ必须是具备良好展望的股类Ⅱ必须是行情看涨时Ⅲ选择公司业绩良好的股类Ⅳ选择高利率股类A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B62.一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权A.不确定?B.固定?C.随公司盈利变化而变化?D.浮动?【正确答案】B63.以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（）I重大利多因素正在酝酿时卖出II股价跌落谷底，而不容易回升时卖出III从高价跌落10%时应卖出股票IV股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票A.I、III、IVB.III、IVC.I、IID.I、II、III【正确答案】B64.我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以（ ）的罚款。
A.3万元以上l0万元以下B.3万元以上20万元以下C.3万元以上D.10万元以下【正确答案】A65.中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有()Ⅰ积极货币政策Ⅱ扩大支出Ⅲ调整税收Ⅳ紧缩货币政策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【正确答案】D66.制定投资规划时的步骤包括（）I让客户认识自己的风险承受能力II确定客户的投资目标III实施投资计划IV根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划V监控投资计划A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】D67.信用风险债项评级主要包括()Ⅰ违约概率Ⅱ违约风险暴露Ⅲ违约损失率Ⅳ现金回收率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C68.股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）通过A.1／3以上B.过半数以上C.2／3以上D.全部【正确答案】B69.根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有()Ⅰ移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌Ⅱ移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线Ⅲ股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌Ⅳ股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C70.【真题】下列关于证券公司分公司的叙述，正确的是（ ）。
A.在性质上属于企业法人B.其法律责任由自身承担C.设立分公司，应当经中国证监会批准D.证券营业部属于证券公司分公司【正确答案】C71.以下哪种风险不属于系统风险（ ）A.信用风险B.利率风险C.经济周期波动风险D.政策风险【正确答案】A72.保险人对风险的选择表现在()Ⅰ尽量选择同质风险的标的承保Ⅱ尽量选择异质风险的标的承保Ⅲ淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的Ⅳ淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【正确答案】D73.期权的购买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）A.内在价值B.估值价值C.时间价值D.市场价值【正确答案】C74.光头光脚的长阳线表示当日()A.卖方占优势B.买卖双方力量对等C.买方占优势D.无法判断【正确答案】C75.（ ）是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施A.证券公司内部控制?B.证券公司的治理结构?C.证券公司外部控制?D.证券公司的董事制度?【正确答案】A76.【真题】以下关于我国公司债券说法错误的是（ ）。
A.发行人可以是股份有限公司B.约定在一年以上期限内还本付息C.经中国证监会核准后方可发行D.目前一些公司债券已到银行间市场交易流通【正确答案】D77.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【正确答案】D78.下列属于影响汇率波动主要因素的有()Ⅰ?国际收支Ⅱ汇率政策Ⅲ市场预期及投机冲击Ⅳ各国国内政治、经济因素A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【正确答案】C79.截至2008年年底，分别有l2家内地证券公司、（ ）家内地基金公司获准在香港设立分支机构A.3B.4C.5D.11【正确答案】B80.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）I即期消费和远期消费II住房、汽车等大额消费III消费支出的预期IV孩子的消费V保险消费A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】D81.利率风险具体有（）Ⅰ重新定价风险Ⅱ收益率曲线风险Ⅲ基准风险Ⅳ期权性风险Ⅴ商品价格风险A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【正确答案】C82.实施对冲策略的主要步骤包括（）。
I风险敞口分析II市场分析III对冲工具的选择IV对冲比率的确定A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【正确答案】C83.下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（ ）A.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B.固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小C.收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D.一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金【正确答案】B84.【真题】下列各项不属于金融期货交易制度的是（ ）A.逐日盯市制度B.连续交易制度C.限仓制度D.保证金制度【正确答案】B85.买卖证券产品时机的一般原则有（）I注意掌握先机II明白选股不如选时III抓住买进时机与卖出时机IV牢记挫落是获利的契机V逢低买进、逢高卖出A.I、II、IIIB.III、IVC.II、III、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】D86.下列属于市场风险限额指标的有()Ⅰ头寸限额Ⅱ风险价值限额Ⅲ止损限额Ⅳ敏感度限额A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D87.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的（ ）计算经纪业务风险资本准备。
A.0.5%B.1%C.3%D.5%【正确答案】C88.（）在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化，因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离A.积极型股票投资策略B.指数法C.加强指数法D.加强的积极型股票投资策略【正确答案】C89.IB制度起源于（ ），目前在金融期货交易发达的国家和地区得到普遍推广并取得了成功A.日本B.法国C.美国D.德国【正确答案】C90.家庭收支预算中的专项支出预算包括（）I子女教育或财务支持支出预算II衣、食、住、行III其他爱好支出预算IV医疗V与其他短期理财目标相关的现金流支出预算A.I、II、B.I、II、IIIC.I、III、VD.I、II、III、IV、V【正确答案】C91.有价证券具有（ ）的基本特征A.期限盈利流通风险B.周期盈利流通风险C.期限收益流通风险D.周期收益流动风险【正确答案】C92.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的固定利率债券，其债券利率风险增加【正确答案】B93.【真题】对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（ ）。
A.各地证券业协会B.上海、深圳证券交易所C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会【正确答案】C94.【真题】可作为ADR的发行人和ADR的市场中介，并为ADR投资者提供所需的一切服务的是（ ）A.中央存托公司B.存券银行C.保荐人D.托管银行【正确答案】B95.【真题】（）是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议A.远期利率协议B.远期汇率协议C.债券类资产的远期合约D.股权类资产的远期合约【正确答案】A96.有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指（ ）A.政府债券B.商品证券C.资本证券D.货币证券【正确答案】C97.下列关于最优证券组合的说法中，错误的有()Ⅰ最优组合是风险最小的组合Ⅱ最优组合是收益最大的组合Ⅲ相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高Ⅳ最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】B98.【真题】不存在再投资风险的金融工具有（ ）A.可转换债券B.股票C.无息票债券D.附息债券【正确答案】C99.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（ ）的基础。
A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金?【正确答案】A100.中国金融期货交易所实行（ ）制度A.全面结算会员B.结算会员C.交易结算会员D.交易会员【正确答案】B二.多选题(共70题)1.影响股票价格变动的基本因素有（ ）A.行业与部门因素B.心理因素C.公司经营状况D.宏观经济与政策因素【正确答案】ACD2.证券市场交易场所结构可以分为（ ）A.货币市场B.外汇市场C.无形市场D.有形市场?【正确答案】CD3.【真题】股票价格指数的编制步骤包括（ ）A.选定某基期并计算基期平均股价或市值B.计算计算期平均股价或市值并作必要修正C.选择样本股D.指数化【正确答案】ABCD4.股票收益的特点是()A.股息的来源是公司的税前利润B.股票收益具有不确定性C.股息的具体形式有多种D.通常来说，股票的收益越高时风险也越高【正确答案】BCD5.关于首次公开发行股票的发行人的财务指标应满足要求的描述，正确的有（ ）A.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据B.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元，或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元C.发行前股本总额不少于人民币5000万元D.最近1期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占总资产的比例不高于20%【正确答案】AB6.以下关于证券投资风险的不正确说法是（ ）。
A.系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【正确答案】AB7.创业板市场是不同于主板市场的独特的资本市场，具有的特点有（ ）A.前瞻性B.高风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向【正确答案】ABCD8.保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行（ ）并出具专项意见A.监督?B.尽职调查?C.审慎判断?D.协助?【正确答案】BC9.【真题】公募证券与私募证券的不同之处在于（ ）A.审核的严格程度不同B.发行对象特定与否C.采取公示制度与否D.证券公开发行与否【正确答案】ABCD10.政府债券的特征有（ ）A.收益稳定B.流通性弱C.安全性高D.减税待遇【正确答案】AC11.【真题】我国的金融衍生工具市场分为（）A.交易所交易市场B.银行间市场C.银行柜台市场D.证券公司柜台市场【正确答案】ABC12.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（ ）A.中国证监会及其派出机构传送的文件B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D.有关媒体，经证实后予以记录【正确答案】ABCD13.下列属于处罚处分信息的是（ ）。
A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格?B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查?C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚?D.受到其他境内外自律组织的处分?【正确答案】ACD14.【真题】下列关于流通国债和非流通国债的说法中正确的有（ ）A.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率B.流通国债的转让一般在证券市场上进行C.非流通国债不能自由转让，通常必须记名D.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构【正确答案】BD15.【真题】有价证券特征包括（ ）等方面A.流动性B.收益性C.风险性D.期限性【正确答案】ABCD16.目前我国金融市场上的私募证券有（ ）A.信托投资公司发行的信托计划?B.商业银行发行的理财计划?C.证券公司发行的理财计划?D.证券交易所的交易基金?【正确答案】ABC17.关于股权分置改革，下列论述中正确的有（ ）A.相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2／3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2／3以上通过B.改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G股”C.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内不得上市交易或转让D.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在12个月内的转让不再受任何限制【正确答案】ABC18.【真题】我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有（）。
A.监管权B.现场检查权C.检查权D.管理权【正确答案】AB19.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）A.基金份额持有人和管理人之间的关系B.基金管理人和托管人之间的关系C.基金份额持有人和托管人之间关系D.基金份额持有人、管理人、托管人与证券业协会之间的关系?【正确答案】ABC20.在经济全球化的背景下，国际资本流动频繁且影响深远，并最终导致全球证券市场出现了一体化趋势具体反映为（ ）A.从证券市场运行层面看，全球资本市场之间的相关性显著增强B.从投资者层面看，全球资产配置成为流行趋势，个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资C.从市场组织结构层面看，交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动的驱动下也渐趋融合D.从证券发行人或筹资者层面看，异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行规模日益扩大【正确答案】ABCD21.【真题】目前我国基金管理公司的业务主要包括（ ）A.投资咨询服务B.实业投资C.受托资产管理业务D.证券投资基金业务【正确答案】ACD22.【真题】关于股票与债券，以下说法正确的有（ ）A.具有相同的权利B.同属有价证券C.收益率相互影响D.收益率相互影响【正确答案】BCD23.【真题】证券公司的内部控制制度应符合健全性的要求，这主要体现在（ ）等方面。
A.事前、事中、事后控制相统一B.渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制D.覆盖证券公司的所有业务、部门和人员【正确答案】ABD24.关于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处，表述正确的是（ ）A.可交换公司债券侧重于债券融资，可转换公司债券更接近于股权融资B.可交换公司债券的发债主体和偿债主体是上市公司的股东，通常是大股东，可转换公司债券的是上市公司本身C.二者的发行目的不同，前者包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者的是将募集资金用于投资项目D.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股【正确答案】ABCD25.中国证券业协会的自律管理职能包括（ ）A.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解B.对会员单位的自律管理C.对从业人员的自律管理D.代办股份转让系统【正确答案】BC26.优先股票的特征包括（ ）A.股息率固定B.股息分派优先C.一般无表决权D.剩余资产分配优先【正确答案】ABCD27.【真题】影响股价变动的基本因素包括（ ）A.宏观经济与政策因素B.行业与部门因素C.公司经营状况D.人为操纵因素【正确答案】ABC28.【真题】对于发行人而言，发行存托凭证的优点主要是（ ）。
A.筹资能力强B.上市手续简单C.发行成本低D.筹得本币资金【正确答案】ABC29.股票价格指数的编制步骤包括（ ）A.选择样本股B.选定某基期C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正D.指数化【正确答案】ABCD30.【真题】我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（ ）A.所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请B.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书C.取得注册会计师证书5年以上D.不超过65周岁【正确答案】AB31.已上市流通股份包括（ ）A.A股B.B股C.境外上市外资股D.其他【正确答案】ABCD32.特殊类型基金包括（ ）A.上市开放式基金B.QDII基金C.保本基金D.交易型开放式指数基金【正确答案】ABCD33.根据证监会有关融资融券业务的相关规定，客户融资融券所生债务的担保物包括（ ）A.充抵保证金的证券B.向客户收取的保证金C.客户融券卖出所得全部价款D.客户融资买人的全部证券?【正确答案】BCD34.证券市场一体化趋势的具体表现为（ ）等。
A.全球资产配置成为流行的趋势B.交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷C.海外发行主权债务工具的规模非常巨大D.个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资?【正确答案】ABCD35.【真题】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件（ ）A.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施B.高级管理人员中，至少有1名取得证券或期货投资咨询从业资格C.有500万元人民币以上的注册资本D.有健全的内部管理制度【正确答案】ACD36.【真题】可参与证券投资的金融机构包括（ ）A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险经营机构D.企业集团财务公司【正确答案】ABCD37.我国《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确（ ）的权利与职责来实现的A.董事会B.股东大会C.监事会D.理事会【正确答案】ABC38.下列关于国际债券的特征描述中正确的有（ ）A.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家?B.汇率风险是国际债券的重要风险?C.发行人进入国际债券市场必须由国际著名的资信评级机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利筹资?D.在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终偿债的承诺保证?【正确答案】BCD39.【真题】证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（ ）。
A.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务B.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务C.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务D.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务【正确答案】ACD40.证券投资者保护基金的来源有（ ）A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的10％纳入基金?B.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入?C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5％～5％缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金?D.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入?【正确答案】BCD41.关于欧洲债券票面使用的货币，下列描述正确的有（ ）A.主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等B.也有使用复合货币单位的，如特别提款权C.主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等D.主要为欧元、英镑，其次还有美元、日元等【正确答案】AB42.在国际金融市场上，常见的参考利率有（ ）。
A.国债利率B.联邦基金利率C.伦敦银行间同业拆放利率D.欧洲美元定期存款单利率【正确答案】ABCD43.国际债券的发行人主要有（ ）A.各国政府B.政府所属机构C.银行或其他金融机构D.工商企业【正确答案】ABCD44.【真题】在证券从业人员执业管理过程中，下列情形应在发生后10日内向中国证券业协会报告的有（ ）A.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用的B.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的C.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的D.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的【正确答案】ABCD45.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（ ）A.负责保护投资者的合法权益B.负责监督有关法律法规的执行C.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场【正确答案】ABCD46.最常用的公司竞争力分析框架是所谓的SWOT分析，它的考察维度包括（ ）A.优势B.机会C.创新D.威胁【正确答案】ABD47.国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两个基金是（ ）。
A.基金兴华B.基金金泰C.基金安信D.基金开元【正确答案】BD48.根据证券发行制度，发行人申请公开发行（ ）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人A.企业债券B.可转换为股票的公司债券C.股票D.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券【正确答案】BCD49.下列各项属于公募证券特征的有（ ）A.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行B.与私募证券相比，审核较严格C.采取公示制度D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者【正确答案】ABC50.【真题】根据证券发行上市保荐制度，发行人申请首次公开发行（ ）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构A.企业债券B.可转换公司债券C.股票D.法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券【正确答案】BD51.证券公司主要业务包括（ ）A.担保业务B.证券承销与保荐业务C.证券资产管理业务D.证券投资咨询业务【正确答案】BCD52.下列关于地方政府债券的阐述正确的是（ ）A.我国自1981年恢复国债发行以来，发行过一次地方政府债券B.地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证C.我国以金融债券的形式发行地方政府债券D.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)【正确答案】BD53.影响股票价格的宏观经济因素包括（ ）。
A.市场利率B.财政政策C.经济增长D.货币政策?【正确答案】ABCD54.公司债券的种类包括（ ）A.保证公司债券B.不动产抵押公司债券C.财务公司债券D.信用公司债券【正确答案】ABD55.银行和非银行金融机构发行债券的目的主要有（ ）A.筹资用于某种特殊用途?B.改变金融机构本身资产负债结构?C.提高波动负债?D.增加核心资本?【正确答案】AB56.【真题】对于发行人而言，发行存托凭证的优点主要是（ ）A.筹得本市资金B.筹得本市资金C.发行成本低D.上市手续简单【正确答案】BCD57.《证券公司监督管理条例》中对证券公司监管措施的描述，正确的是（ ）A.明确证券公司应当向国务院证券监督管理机构报送年度报告、月度报告和临时报告B.证券公司有关人员应当在年度报告、月度报告上签字，保证报告的内容真实、准确、完整C.国务院证券监督管理机构有权要求证券公司以及与其有关的单位和个人在指定的期限内提供有关信息、资料D.监管机构可以采取一定的方式，对证券公司进行现场检查【正确答案】ABCD58.记名股票是指在（ ）上记载股东姓名的股票A.股份公司的股东名册B.招股说明书C.股票票面D.公司章程【正确答案】AC59.【真题】中央银行通常采用（ ）等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。
A.税收政策B.存取准备金制度C.公开市场业务D.再贴现政策【正确答案】BCD60.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（ ）A.保证收益?B.分散风险?C.专业理财?D.集合投资?【正确答案】BCD61.以下关于派发股利的说法正确的有（ ）A.股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期B.除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日C.股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间D.派发日，即股利正式发放给股东的日期?【正确答案】ACD62.【真题】根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（ ）等情形A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产【正确答案】ABCD63.【真题】下列各项属于证券公司设立子公司的条件的是（ ）A.申请设立子公司的证券公司最近1年净资本不低于人民币10亿元B.设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平C.具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现风险传递和利益冲突D.具备较强的经营管理能力【正确答案】BCD64.【真题】债券投资风险相对低于股票投资，是因为（ ）。
A.债券市场价格相对稳定。
