东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考8

东北财经大学2021年12月《基金管理》期末考核试题库及答案参考1. ETF申购、赎回清单公告内容包括( )等内容A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额净值参考答案：ABCD2. 以下关于另类投资基金的说法，正确的是( )A.国内黄金ETF主要投资于实物黄金B.国内QDII、REITs产品都是投资于海外的REITsC.国内黄金QDII只能投资于黄金和石油D.国内黄金QDII可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货参考答案：B3. 财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化 )财政支出的规模、结构、内容和形式的变化，主要取决于政府职能及其范围的变化  )正确4. 凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( ) A.罗宾逊 B. 萨缪尔森 C. 卢卡斯 D. 拉弗凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( )A.罗宾逊B. 萨缪尔森C. 卢卡斯D. 拉弗参考答案B5. ( )对有效市场假设理论的阐述最为系统A.法默B.法德C.法马托丽D.沃玛参考答案：A6. ( )是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A.消极的股票风格管理B.积极的股票风格管理C.稳定的股票风格管理D.稳健的股票风格管理参考答案：A7. 影响回购协议利率的因素有( )A.抵押证券的质量B.回购期限的长短C.交割的条件D.货币市场上其他子市场的利率参考答案：ABCD8. ( )是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A9. 融资租赁期间承租人拥有对租赁物的( ) A．占有权 B．使用权 C．受益权 D．处置权融资租赁期间承租人拥有对租赁物的(  )  A．占有权  B．使用权  C．受益权  D．处置权ABC10. 下列各项中，适用5%税率征收营业税的有( ) A．保龄球 B．台球 C．网吧 D．高尔夫球下列各项中，适用5%税率征收营业税的有(  )  A．保龄球  B．台球  C．网吧  D．高尔夫球AB11. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法。

这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)12. 在公司破产清算时，股东的求偿次序要优先于债权人 )A.正确B.错误参考答案：B13. QDII基金的净值在估值日后( )个工作日内披露A.1B.2C.3D.4参考答案：B14. 只增加已发股票份数而不增加公司股本总额，这是( )A.股票拆分B.转增资本C.增资扩股参考答案：A15. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致 )T.对F.错参考答案：F16. 经营投资管理业务达( )年以上，才有可能被委托为进行境外证券投资的投资顾问A.5B.4C.3D.2参考答案：A17. 证券登记结算机构的职能不包括( )A、券持有人名册登记及权益登记B、证券和资金的清算交收及相关管理C、制定交易规则、维护交易秩序D、证券账户、结算账户的设立和管理参考答案：C18. 股票是一种所有权凭证 )A.正确B.错误参考答案：A19. 相对收益可以采用算术法与几何法两种方法进行计算 )A.正确B.错误参考答案：A20. 下列属于金融资产的有( )。

A.房产B.土地C.古玩D.存款E.股票参考答案：DE21. 《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年A.5B.10C.15D.20参考答案：C22. ( )应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能A.前台业务系统B.后台管理系统C.综合业务系统D.应用系统的支持系统参考答案：B23. 私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C24. 关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )A．居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )A．居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产业务B．对属于银行主导型金融体系的我国来说，投资业务的核心地位尤显突出C．根据《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行只能在证券市场上进行政府债券、金融债券等有限品种的证券交易D．个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动正确答案：C信贷业务是商业银行最为传统的资产业务。

而对属于银行主导型金融体系的我国来说，其核心地位尤显突出个人理财业务属于商业银行的中间业务25. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略下列属于风险对冲的是( )A．某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B．李先生在银行购买纸黄金C．进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D．商业银行间同业拆借正确答案：C26. 在股份有限公司的资产负债表中，( )和资本净值构成了股份有限公司的两个资金来源A.股票B.负债C.自有资本D.资本公积参考答案：B27. 道氏理论认为市场波动可分为( )几种趋势A.主要趋势B.次要趋势C.短暂趋势D.上升趋势参考答案：ABC28. 基金托管人是由( )批准的商业银行担任A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国证监会和中国银监会参考答案：D29. 债券的风险要小于股票 )T.对F.错参考答案：T30. 某投资者预期未来乙股票会上涨，因此买入3份90天到期的乙股票认购期权，合约乘数为1000股，行权价某投资者预期未来乙股票会上涨，因此买入3份90天到期的乙股票认购期权，合约乘数为1000股，行权价格为45元，为此他支付了总共6000元的权利金，则该期权的盈亏平衡点的股票价格为( )A.43元B.45元C.47元D.49元答案：C31. 营销过程的管理包括( )。

A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：ABCD32. 公司发行股票进行融资，所筹集的资金称为( )A.股本B.债务C.本金D.资产参考答案：A33. 下列不属于招募说明书包含的重要信息的是( )A.基金运作方式B.基金收益分配原则和执行方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式参考答案：B34. 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次; 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )A.60%B.70%C.80%D.90%参考答案：D35. 企业信用主体是指企业信用的授信方 )企业信用主体是指企业信用的授信方 )参考答案×36. 当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给 )当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给 )答案：对37. 股份分割一般在年度决策月份进行，通常会刺激股价上升 )T.对F.错参考答案：T38. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。

在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信参考答案：A39. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A40. 某企业的总资产为200亿元，销售收入为50亿元，总负债为120亿元，销售净利润为30%，那么它的净利润和净资产收益率为( )A、30亿元和18.75%B、15亿元和37.5%C、30亿元和37.5%D、15亿元和18.75%参考答案：D41. 本年度事件A发生概率为10%，收益率为10%，事件B发生概率为50%，收益率为8%，事件C发生概率为40%，收益率为3%，则本年度的期望收益率为( )A.5.6%B.6%C.6.1%D.6.2%参考答案：D42. 公司宣布减资，多半是因为经营不善、亏损严重、需要重新整顿，所以股价会大幅下降 )T.对F.错参考答案：T43. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D44. 某金融机构发生了如下借贷业务： (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年某金融机构发生了如下借贷业务：  (1)与某大型商业机构签订了一年期流动资金周转性借款合同，合同中规定本年度内最高借款限额为100万元，当年发生借贷事项5起，累计借贷金额400万元，但每次借贷额均在限额以内。

  (2)与甲公司签订了融资租赁合同，合同中规定租赁金额总额为1000万元  (3)与某银行共同承担一次贷款业务，与借款方丙公司签订了一份总金额为5000万元的贷款合同，其中本银行承担贷款总额的2/5  根据所给资料，回答下列问题：  (1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税为多少元?  (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税为多少元?  (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税为多少元?(1)与大型商业机构签订的流动资金周转性借款合同应缴的印花税=1000000×0.05‰=50(元)    (2)与甲公司签订的融资租赁合同应缴的印花税=10000000×0.05‰=500(元)    (3)与丙公司签订的借款合同应缴的印花税=50000000×2÷5×0.05‰=1000(元) 45. 世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行世界各国对银行和金融机构的监管，主要采用______和______两种方法进行现场检查$非现场检查46. 下列金融资产中风险性最高的是( )A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B47. 下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是( )。

A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关债券C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品参考答案：B48. 基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )A.易入原则B.成长原则C.利润原则D.识别原则参考答案：ABCD49. 投资者进行投资时，管理人或销售机构的做法，正确的有( )A.当投资者投资超过自身承受能力的产品时，对投资者进行风险揭示B.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时，应尊重投资者的选择C.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时，应建议其选择高风险、高收益产品D.在投资者提出不切实际的收益要求时，基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务，尽量让投资者选择风险于收益适合的产品参考答案：ABD50. ( )是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终A.合法性原则B.完整性原则C.有效性原则D.审慎性原则参考答案：A51. ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人A.基金托管人B.基金所有人C.基金发起人D.基金管理公司参考答案：A52. 在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同。

与之相对应，金融风险管理也需要随着不在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同与之相对应，金融风险管理也需要随着不同时期的经济和金融环境而发生相应的变化下列陈述正确的是( )A．在布雷顿森林体系建立之前，风险暴露的大小取决于金融机构的净头寸和期限B．布雷顿森林体系建立之后，固定汇率制下外汇风险并不突出C．只要银行资产和负债期限相匹配，银行就不会面临利率风险D．久期概念的提出解决了银行资产和负债不匹配的问题正确答案：A53. 资产重组是指企业资产的拥有者、控制者与企业内部的经济主体进行的，对企业资产的分布状态进行重新组合、调整、配置的过程，或对设在企业资产上的权利进行重新配置的过程 )T.对F.错参考答案：F54. 关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是( )A、对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力B、其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高C、一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高D、基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场坏境的可实现的收益参考答案：A55. 以下属于基金会计核算的主要内容的有( )。

A.基金申购与赎回核算B.估值核算C.利润核算D.基金财务会计报告参考答案：ABCD56. 市场风险管理的主要措施不包括( )A.密切关注宏观经济指标和趋势B.为托管人的监督提供参考C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试参考答案：D57. 股票具有期限的永久性特征，这是指( )A.股东可以永远获得利息B.股东的收益总是稳定的C.股东必须永远持有股票，不得转让D.股东不能要求发行人赎回股票，但可以卖给第三者参考答案：D58. 现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要现代商业银行更加注重资产负债管理，结合《新巴塞尔协议》的相关精神，我国商业银行的资产负债管理要求不包括( )A．资本充足率B．贷款余额与存款余额的比例C．流动性资产余额和流动性负债余额的比例D．固定资产和流动资产的比例正确答案：D59. 香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )香港金融管理局可以发行港元纸币和硬币 )答案：对60. ( )不属于交易成本A.印花税B.佣金C.承销费D.过户费参考答案：C。